专业：能准确、清楚、通俗地解答客户保险领域的咨询并提供相关服务，全面：能给客户提供保险、银行、证券等金融领域的有价值的咨询建议，风险规划师：转移客户家庭及企业潜在风险的专业人员，1. 努力成为“保险专家”，寿险产品的学习，内部产品的学习，极参与公司的产品培训，绝不轻易“溜号”，每天大早后/晚饭后自学，不错过任何一款产品，通过产品课件了解产品形态和投保规则并判断适用人群，通过条款学习理赔范围和规则，备注：12内部产品的学习，遇到投保年龄/理赔条件等疑难问题。

向运营人员请教，更甚者致电95510咨询，整理产品笔记：基本信息简单易懂的记录，备注疑难答案，学透的标准：用一张纸（画图/手写）讲产品，给客户做计划时，复读笔记和条款再次温故，确保计划无误，备注：13外部产品的学习——同业寿险的主打产品，锁定产品：同业的产品调整、四五联动 、开门红等公司的营销节点，客户推送的同业产品，锁定同业主打产品，学习渠道：通过“保险师” 、同业官网、同业客服，学习内容：产品种类、形态、学习资料。

条款、产品亮点、配套增值服务、产品亮点真实性、疑问解答2. 努力成为“金融杂家”，银行信贷业务的学习，在产险公司的交流中，通过集团信贷部与各大银行信贷部建立关系，重点关注信贷业务类型及业务流程，资源整合，为有需求的客户成功引荐（房产抵押、按揭贷），打造综合金融服务的口碑，备注：20证券业务的学习，以了解证券产品为由，进入同栋办公大厦的中信证券、海通证券接触证券客户经理，通过“YY”等网络直播平台，重点关注证券基础知识及行业走势，资源整合。

帮助有投资喜好的客户引荐证券客户经理，解决客户投资问题，备注：21通过持续地学习，让自己一点点地符合“专业且全面的风险规划师”的个人品牌定位要求小结——备注：22第三部分——让客户感知个人品牌定位，备注：231. 微信朋友圈展示品牌形象，朋友圈只发三类内容，荣誉奖项、旅游培训、快乐工作类，保险、证券、银行等金融知识科普类，家庭幸福、温馨生活类，备注：24荣誉奖项、旅游培训、快乐工作类。

展示“优秀、上进、专业”的个人品牌形象，发圈时间：18:00 – 20:00客户相对比较空闲，触达概率更高，备注：25保险、证券、银行等金融知识科普类，展示“专业、全面”的个人品牌形象，发圈基本原则，图片：数量只能是3 、4 、6 、9张；排版要有逻辑关系，配文：内容积极正面、感恩进取，互动：朋友圈的评论基本通过私信方式和客户互动，每周三次，不刷屏绝对不发负能量的内容、基本不发产品信息，注意事项——备注：28微信朋友圈是客户认识你的一扇窗户。

你在朋友圈中展示的形象就是别人眼中你的形象小结——备注：292. 由非寿险到寿险展现专业品牌，借助车险、建工险、团意险、卡单等非寿险业务的专业处理，快速建立客户认同，适时推荐寿险产品，帮助客户及家庭建立更全面的保障，体现集团综合金融优势，备注：30王总，劳务公司代持法人，年收入40万左右；未购买过人寿保险，低我两届校友，打篮球认识，互加微信，非寿险业务成交过程，投保车险时提及劳务公司500多员工，一直在同业购买团意险，快速跟进，为客户设计高性价比的团意险计划。

成功案例1——年缴保费80万，备注：31寿险业务成交过程，你给员工都买了80万，自己更应该上点，客户很认同并请我推荐，推荐“医疗+健康”，借助单位“踢球肌腱断裂全额报销”案例促成，客户当场决定加保，合计年缴保费8400元，后续再次加保臻逸5000元/20年缴，备注：32赵总，车险客户，信贷公司总监，年收入300万以上，多次推荐寿险产品但一直不成功，发高端培训朋友圈，客户致电沟通，后续沟通保险“债务筹划”及“融资功能”赢得客户认同，说“钱放在你那我觉得靠谱”最终投保20万/10年交乐享金生。