保单服务专员知识简介，1、参考话术：缴费电话提醒，您好！请问您是XXX吗？（是）您好！我是中国人寿售后服务部的XXX，我是公司指派给您的售后服务人员，您在XXXX年购买的XXXX保险将于X月X日需要缴费了，请问您已经将您的保费存入XX银行尾数XXXX帐号上的吗？（是）好的，感谢您长期以来对中国人寿的信任与支持！如果后期您有任何疑问欢迎您随时与我取得联系，祝您生活愉快！再见！

参考话术：失效件约访话术，您好！请问你是XXX吗？（是）您好！我是中国人寿售后服务部的XXX，我是公司指派给您的售后服务人员，您在XXXX年购买的XXXX保险可能是因为您当时忘记存钱了，于X月X日处于失效状态了，产生了XX元的利息，为了您的保单利益不受损害，我们这里有一份资料需要您本人签名，并且还需要您提供您的身份证复印件，请问您是今天下午三点钟有时间呢？还是五点钟有时间？（三点）那我是来您家里呢？还是来您的办公室找您？（办公室）好的，那下午三点的时候我到您办公室来找您！感谢您长期以来对中国人寿的信任以及对我工作的支持！我们稍候联系！

异议处理流程，倾听客户表达，冷静分析问题，耐心说明、释疑解惑，防患于未然，切实维护公司的声誉和客户的利益，自身不了解和不清楚问题，不要冒然对客户作出解释和承诺，询问客户的想法并及时向公司相关部门反映，承诺少一些、做得多一些，国寿E家，1.云助理---E秘书---查询客户，查询更多信息，菜单向左滑动，1.云助理---E秘书---查询步骤，点击售后，跳出菜单后选择续收复效；在续收复效专栏内选择查询内容；显示客户信息后，屏幕向左滑动查询更多内容。E秘书数据来源于ODS，每天更新一次，相对来说数据比其它系统都新，但是它只能查询到最近5天内的应收清单情况，和30天内的失效清单情况，如果没有数据显示则没有相对应的客户清单。

云助理---国寿E家---查询步骤，展开“信息查询”，选择“应收清单查询”；在对话框中点击“点击这里”；向上滑动，查看更多的客户信息。国寿E家，智慧版APP，客户信息查询，点击主界面下方状态栏”客户”;选择需要查询的客户姓名;选择要查询的客户系统,DX为短险,V8为8版股份单,V7为集团单;查看客户基本信息,保单信息以及拜访情况,拜访情况可以把客户的家庭成员基本信息记录在内,方便下次做拜访前功课。

E宝账---注意事项，交费、领款账户管理：客户可以更换或停用领取账户、续保账户以及借款还款账户；领取款账户授权、变更及终止业务，客户需前往柜面办理权限授权；告之客户：更改信息时注意核对保单信息及账户类型，保单借款：投保人、被保人为同一人，且金额少于10万；借款金额不得超过现金价值的80%；投保人变更30日内不得借款；保单挂失60日内不得借款；犹豫期内不得借款；，借款周期为6个月。续收率---注意事项，综合续收率考核是最近3个月保单数据，案例：A某业务员9月应回收保单有3份，这个3份单会影响9月、10月、11月的综合率。9月续收率包括7月、8月、9月续收保单；10月续收率包括8月、9月、10月续收保单，以此类推。