我的邀约动作，习惯性的一句话：所有我见过面的客户（不管是否签单，也不管办什么业务）都可以是我的转介绍中心，我都会习惯性的说一句：“姐姐，我们公司经常有活动，有空的时候可以带姐妹们一起来吃饭聊天呀！”这是我经常挂嘴边的一句话！习惯性的一个动作：因为公司基本上每天都有两场平台活动，我每天都会挑选一些老客户发微信（一对一针对性发），让他们帮忙邀请人。80%的老客户会回我，60%的客户会带2-3人来！平台邀约注意事项：注意新老客户配比，每座的老客户：转介绍新客户≈1:2。

老客户助我放量邀约，放量邀约不等于没有筛选，如何实现有效筛选？我的所有智盈保单均是平台成交，其中有2/3是转介绍客户，老客户带来的转介绍客户签单率在90%以上。高签单率来自对客户的有效筛选！我锁定的客户群：50-65周岁的女性中老年人，大众客户，购买保险的目的为留下一笔养老钱、找一个安全利率又稳定的财富管理方式（与智盈的产品特点相匹配）。

如何有效筛选：①让老客户给同一文化层次、消费水平、有资金规划意愿或养老规划意愿的朋友做保险理念铺垫，②让老客户邀请有意愿或摇摆不定的朋友上平台，③明显拒绝保险的不考虑邀约上平台，浪费成本，三个方面助力有效促成，如何实现有效促成？1、智盈产品优势分析促成，缴费期多样，最低可选择10年缴费，不影响正常生活的情况下留一笔钱定期分红年金，短期就给付已交保费，符合50-65岁客群养老、财富管理的需要，万能账户保底利率高，有收益，且5年后部分领用不收手续费。

产品组合促成，55-59岁客户推产品组合：智盈+众康+顺乐，55岁以下客户推产品组合：智盈+珍爱/合众壹号+众康+顺乐+意外，注：产品具体内容请以《智慧盈家年金保险产品条款》《合众尊享金账户养老年金保险条款》为准！3、老客户帮我促成，邀约前做好铺垫（保险理念、业务员服务等），打造良好的第一印象，平台上辅助讲解理念、养老等话题，并展示手机自己购买的万能账户，打动客户，平台后把握转介绍客户态度，并及时反馈给业务员。

平台促成注意事项：尽量避免初次参加平台的客户签单：多为冲动型，容易发生退保。最好是参加两次、三次之后再签单，多上几次平台，多了解保险，不容易退保。平台结束后，尽早联系老客户询问转介绍客户态度：有意愿的第二天再次邀约平台，并做促成。意愿不强烈的，一段时间后再次邀约！案例分析，客户：谢女士：56岁，银行退休人员，有丰富的理财经验，老客户转介绍。

促成关键点：由于是转介绍客户，对公司和业务员信任度不够，单独促成难度大，后借助老客户邀约到公司平台，看了公司介绍、养老社区介绍，听专家讲产品对公司信任度增加，同时老客户协助促成，加上钻账户的稀缺性，还有养老社区入住申请权，客户参加两次平台后，在氛围的影响下顺利签下5年交，年交6万年金产品。分析：借助平台、借助专家讲师、借助老客户，借助氛围让促成更容易。