在我司全能保B热卖期间，经代理人伙伴展业介绍，本客户对该险种的高额交通意外保障很认同，但认为我司在当地最高限售20万元保额较低，拟申请100万元保额，在获知客户的投保意向后，代理人急于承保，未重视突破规则的核保特殊性，未向分公司核保管家咨询，未经核保前置程序，直接提交保单财务核保很失败啊！进入核保流程后，分公司核保对客户财务资料的收集过程很困难，调查人员三次前往客户公司调取财务资料，客户仅提供部分财产证明资料。因为客户提供财务资料数量和质量都不符合财务核保要求，建议客户减额。客户因不满意核保结论而撤单。

案例一，未核保前置的失败案例，1、因为未做核保前置，总分公司核保不能先期介入，保险计划设计存在先天不足，保额与实际财务资料不匹配，为后续顺利、足额承保埋下隐患。 2、因为未做核保前置，总分公司核保不能提前提供专业化意见，客户和代理人在投保时，不了解大单核保对财务资料在数量上和质量上的要求尺度。客户对随后要求提供财务资料没有心理准备，甚至感到“意外”、反感，体验不好。3、因为未做核保前置而承保失败，该案对我公司在当地承保大单的口碑、对当地今后开展高端客户业务、对代理人未来展业，都有不良影响。总结：核保前置对大单承保真的是太重要了！

未核保前置的失败案例，核保前置决定大单承保结果，对于大单承保，对于突破规则的投保，核保前置往往是决定承保成败的关键因素，核保前置往往是决定承保成败的关键因素，不可不知！不可不重视！本案例就是一个未做核保前置，与大单擦身而过的案例。通过这个案例，代理人伙伴可认识到核保前置的重要性。课程大纲，一、高手放心做大单，原来是因为核保前置，二、他与大单失之交臂：未做核保前置，三、高手案例：核保前置设计保险计划，四、高手案例：核保前置对客户的尊享服务。

案例二，大单高手案例，投保人/被保险人：45岁男性，房地产公司老板，年收入5000万元，受益人：妻子、子女，投保计划：拟申请1亿元保额保障，年交保费控制在150万，健康告知：无异常，这是代理人伙伴追踪了一年的大客户，在获知客户的投保意向后，代理人伙伴向分公司核保管家求助。分公司管家上报总公司，启动核保前置程序。经了解，客户投保主要是考虑体现身价和财富传承，客户公司经营良好，年收入5000万以上，本人身体健康，无疾病史，愿意配合公司的面访、提供财务资料、体检等。

客户公司为当地知名房企，开发有多处知名楼盘，其本人及公司信息网络可查询，未见有负面信息，5000万年收入的告知基本可信，且愿意配合提供公司财务资料，可以按1亿元总保额来设计保险计划。2、客户投保目的是体现身价和资产传承，结合客户的家庭角色（家庭经济支柱），且客户有最高保费要求，计划设计应以意外险、终身寿险和定期寿险为主。3、考虑保障的全面性，且客户告知身体健康，无慢性疾病史，可辅以设计一定额度的重疾险和医疗险。