问卷调查锁定客户需求，正好我们公司在做问卷抽奖的活动，想利用您两三分钟的时间做一个简单的幸福问卷课查，其实也是为了保险业的发展，想听一下您的建议，不管好与不好、对与不对，把您的一些想法填到问卷上，帮助我们提升专业度与服务，您也算为保险行业的发展做了功臣。（借助问卷课查获取客户的一些信息不想法）赠送礼品确认需求，借助赠送礼品的机会帮助客户打通理念并进行保单整理。

寒暄赞美（没有保险理念的人），寒暄+提问，您好，我是XXX（自我介绍，是XX介绍我来的）。你看你亊业做得这么成功，我觉得你特别有规划，你这么会打理财富、会投资，这么有远见，非常值得我们去学习。想问下您平常是做哪方面投资呢？股票？基金还是什么？我也学习了一个国际上非常有名的标准普尔四大账户，关于资产如何科学配置的。我想跟您分享一下，您看下是不是有道理。

寒暄赞美（有一点保险理念的人），沟通重点：这四个账户就像桌子的四条腿，少了任何一个就随时有倒下的风险，所以一定要及时准备。标准普尔四大账户导入理念，将每一个账户都讲解一遍，并结合一些实际案例或故事获得客户认同感（听完我的四大账户讲解之后），我：那你觉得我讲的有没有道理？你有什么想法吗？客：我感觉你讲的挺有道理的。我：你们家现在有几个账户？你觉得最需要配置的是哪几个？