幸福人生不可缺少的七张保单：将人生各个阶段需要的保障数据化详解，引出保险是一份真正的资产，一份全面的保障。把客户个人和全家的保单资料进行汇总，做出个人和家庭的保障明细表和缴费登记表，清楚掌握自己到底有哪些保单。细致全面梳理保单可获得的保障和利益，结合幸福人生必须的七张保单，检视保障的不足，并能以此为依据加以补充。

车险投保记录：提醒好客户，**无价，提醒客记购买的所有分红型产品，保险公司每年还将根据分红保险业务的经营情况进行分红；可提醒客户定期领取保险金，客户基本资料：将家庭成员的每个人列举，不管是否有保单，按照幸福人生7张保单保障建议；紧急联络人：保障公司能与客户及时取得联系。通过整理已经购买的保单信息，寻找保障缺口，挖掘客户需求，这部分与紧急联络人要带回公司，便于建立客户档案。

关键计算说明，为了方便业务员计算和系统操作，我们把科学的保额和保费需求，简单的设定为年收入的17%。如果更科学的计算保障缺口，可以用如下的计算方式：一个人一生的保障额度=年收入Χ工作年数 - 本人支出 - 已有的保障，意外险：意外保险一般拥有的保额应15倍左右年收入。至于有房贷、车贷及子女的则需求应适当提高一点。

寿险：以最基本的终身寿险、定期寿险和意外险来说，理赔金额最起码要能够应付家庭未来5~10年的经济缺口。目前，最简单的寿险保险金额是以年收入的15倍来计算。回执：“业务员姓名”、“保单检视”、“转介绍名单”服务满意度调查，挖掘客户的深层次需求，同时也获得了转介绍客户，收集到更多的客户资料。理赔速查：****人寿理赔申请准备资料，业务伙伴提前熟悉，并归类