什么是保单检视，是指营销员运用专业工具：《家庭保障一览表》对客户现有保单内容进行整理和检视，进而评判客户当前的风险管理状况，发掘和激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。为什么要进行保单检视？一个“检”出来的，2013年后其中65%通过保单整理获得。

客户背景：一个亿元资产客户，50岁，女，已购买过几十份同业多家公司千万保单，客户来源：表姐转介绍，整理结果：先建立信任，认识半年后第1次买了8万元保障险，第2次买了40万，第3次买了60多万，第4次买了3000万（趸交），让别人的客户变成自己客户，让自己的客户变成忠诚客户，保单检视是一块最好的敲门砖。

她的成功心得：我们有困惑，新人不知如何开口，老员客户资源枯竭，怎么办？客户有困惑，94%的不清楚，麦肯锡调查显示：中国有很多客户在不同保险公司购买了保险，但仅有6%的消费者对保险的好处有一定的了解，94%的客户都不清楚自己买了什么保险。沉睡的上亿元，中国每年有上亿元到期的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领，客户购买保险是一个持续规划的过程，保单检视是长期经营客户的一种高效率、高回报的行为。