通过学习满期转保的意义，使伙伴熟练掌握满期转保技巧及话术，从而强化转保信心、提升专业素质、提高转保能力。XX分公司2016年11、12仅两个月满期金额1242.89万元，件数201件，服务人员少，满期给付压力大。满期给付主动性差，满期给付服务人员少，满期给付转保率底，满期给付服务压力大，满期给付整体数据，满期转保的意义（1/6）做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展；关系到队伍建设。功在当季，利在永久。

满期转保的意义（4/6）对银行的意义，维护银行形象，柜员减轻销售压力、提高专业素质，与保险公司共享优质客户资源，提高客户对银行的忠诚度，满期转保的意义（5/6）对公司的意义，重树公司良好形象，降低销售成本，提高业务内涵价值，培养忠诚客户群，扩大市场影响力，稳定团队，提高公司竞争力，满期转保的意义（6/6）对理财经理的意义，鼓励信心，提高客户忠诚度，拓宽市场，增加收入，延长职业寿命，市公司会将每个季度各单位满期业务情况下发到各单位。客户信息包括：投保人和被保险人姓名、年龄、所交保费、联系方式和地址等。

满期转保的工作内容，提取即将到期客户信息，整理客户资料，做好前期准备，拜访客户（提前约访）拜访情况分析、反馈，1、将客户资料进行清分，首先将同一投保人的所有保单归并分类；2、满期已办理、满期未办理，主要使用的资料是满期已办理的，确保客户信息的真实性；3、信息完善、信息待完善，本次优先使用信息完善的客户资料；4、按客户金额大小划分为高端客户、优质客户、普通客户（视实际发放的客户资料而定）。

资料的分类，1、系统查找客户的基本信息：姓名、地址、电话、手机号码、险种、保费、保额、分红、其它产品的购买信息、有无退保及理赔历史；2、对于系统客户信息不完善的，须采取各种渠道获取客户信息，如：移动、电信、派出所、居委会、交警部门、煤气公司、电力公司等；客户信息的收集，整理客户资料，按区域划分:市区、县、乡镇，按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上；按客户特质分：忠诚客户、一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户