财务部要求“指定生效日”最早只能从12月4日开始收费，但个险希望11月启动开门红，12月4日之前的保费无法通过“指定生效日”处理。因此我司与长江养老合作，12月4日前的保费可转为申购长江养老理财产品，待12月底统一赎回转为新保。不仅实现了个险部的需求，也为客户提供更多收益。11月，有部分客户不想参加新保惠活动，但仍有意愿参加指定生效日活动，可以使用“指定生效日暂存”模式。客户可提前录单（指定2017.1.1生效）、完成签名，暂存后将投保信息、电子投保单影像暂存至公司后台，待12月4日后正式提交后进行支付。