福享一生销售逻辑及建议书讲解流程
理念沟通










根据客户现状引发
客户对资产传承的
重视,建立客户对
人生规划的意识;
概念强化










强化客户运用商
业保险进行人生
规划的意愿;
方案推荐










通过福享一生的
介绍和计划书讲
解，帮助客户做
好人生规划;
福享一生销售“三步走”
核心理念：保险帮您有效解决资产分配、保全、传承
1.理念沟通






 










根据客户现状引发
客户对资产传承的
重视建立客户对
人生规划的意识
要点<1>
资产如何分配：指定无争议的继承人，简化继承手续，免除争议，安安心心。
资产如何保全：保全个人资产与公司资产合理
区分，从公司资产中成功剥离。
资产如何传承：保险金及保险赔款不需要交税、提供应税现金、理赔便捷提供现金及时支撑。
要点<2>
要点<3>
财富规划四原则
早规划—习惯比金额更重要
能持续—将来比现在更重要
回报稳—稳定比忽高忽低更重要
现金流—随时取现比有价证劵更重要
2.概念强化














强化客户运用商
业保险进行人生
规划的意愿
1. 要清晰、生动的表达主要功能；
2. 计划书的讲解，要准确、有条理地介绍数字；
3. 最后要强化“早投保、早规 划、早安心”的观念！
3.方案推荐
















通过福享一生的
介绍和计划书讲
解，帮助客户做
好人生规划
讲解有条理
不要拘泥于数字上的收益问题、而是侧重于保险能帮助他解决问题。
私营业主
市场分析：
       勤奋创业有一定财富积累，但市场变化及政策调整的不可预知性，担心资产的安全及完整的传承，想有效处理企业资产和个人资产的隔离，使辛苦创造的财富顺利延续至下一代；
 产品特点：
资产合理避税、免于债务追偿，可自己指定受益人；
同时需要用资金时能质押贷款，变现性强；
        王先生，40周岁，私营企业主， 步入不惑之年的他开始认真思考财富规划和未来养老的问题，他希望通过一种科学稳健的方式，合理规划自己的财富，区分企业资产和个人资产，在安全保值的情况下还能使财富快速增值，更可有效补充未来的养老资金，安享富裕而安宁的幸福晚年。
投保案例1：成年人版
王先生可获得“福享一生”保障利益
1、回馈金：犹豫期后即可保证领取56000元。
2、生存金： 投保后每年保证领取56000元，领取终身；
3、增值金：双重红利及万能账户复利增值，若中途不领取，累计至80岁时，账户价值约1404万元（高），876万元（中），478万元（低）。
4、身故保障金：王先生还享有终身的身故保障，保证返还全部已交保险费，且还有增值收益，真正做到安心理财，无后顾之忧。
假设中途不领取，附加随意领万能账户价值：
注:上述演示数据是以分红险每个保单年度末中档演示水平下生存金进入万能账户作为万能计算基础。
★分红&万能双引擎增值方式带来稳定收益★
计划书说福享一生财富传承计划
      王先生：福享一生是最适合您的财富增值保障计划，您只需每年投入1032360元，存三年即可（在3年和1032360处画圈） ，钱一存入，即可拥有“六福临门”的财富利益：