合众人寿 建议书的设计与制作
数据展示更权威、更准确 累积生息、分红数据更具说明力 提升业务员专业形象 提高业务员的竞争力 为客户量身定做，更具人性化 能让客户直观认知商品 激发购买欲、促成保单
（一）建议书的意义和功用
建议书的设计与制作
       保险是无形的商品，建议书就是让抽象的保险商品转化为有形的商品进行销售。
3
1.情报的搜集与整理：在接触与发现需求阶段，应该对客户基本资料进行了解与搜集；我们通常以BARMAID七个英文字母来 表示客户的基本信息。B—职业办公场所，A—年龄，R—住所，M—婚姻状况，A—兴趣与嗜好，I—所得或收入，D—抚养人数。2.判断准客户的需要A：准客户处于哪个人生阶段；  B：不同人的生活目标；C：收支曲线：一般以准客户年收入的3-5倍做保额，以年收入的10%做保费；3.针对不同的客户搭配合适的险种；
 建议书的设计与制作
（二）建议书的设计步骤与要素
4
一般的保险投保顺序：先大人后小孩、先保障后投资、先买全后买高 
四种常见的产品组合：1、全面保障金2、晚年养老金3、子女教育金4、应急准备金