引言

二元市场幅员辽阔，潜力巨大，是未来五年寿险人力和保费新的增长点和主要来源，是在全国范围内实现挑战新高，超越国寿的重要市场。促进二元市场发展，提升二元市场份额是寿险近年来最为重要的发展战略之一。为规范二元网点开设，提高开设成功率，特制定本操作指引。

第一章 总则

1、适用范围

本指引适用于二级机构本部、中心城市、三级机构在二元市场辖区内设立分支机构，包括支公司、营业部、营销服务部。

本指引所列举各项操作细则均以二元网点常态运作为基准，各机构可有选择的进行参考和借鉴。

2、参考依据

本指引参考《XX人寿分支机构管理制度》、《分支机构管理作业指导》、《二元网点开设管理办法》等公司内部相关制度的规定，并结合各机构在网点规划开设中的实际操作经验，制定本指引。

 

第二章 各项筹建工作操作指引

一般来说，网点设立需经过规划计划和筹建准备两大阶段，即本指引所区分的进入筹建期之前和筹建期两个阶段，机构取得当地保监局同意筹建的通知后即进入为期6个月的网点筹建期。两大阶段中各项筹建工作相互关联，联系紧密，任何一项工作的拖延都会影响网点的开设进度，因此二三级机构负责人的重视关注程度，各职能部门之间配合的紧密顺畅程度，对于网点能否按期开设具有至关重要的意义。

每年8-10月开展次年度二元网点开设计划的制定与上报，在此之前机构应做好相应的规划工作，并结合总公司要求和机构自身现状、发展规划以及拟开设网点市场客观情况，制定并上报次年二元网点开设计划，由总公司二元发展部评估审核，最终以红头文件形式挂网公布。具体规划和计划制定工作详见《二元网点开设管理办法》相关内容。