银保续期收费流程
为什么按照流程工作
节约时间，降低收费成本
提高工作效率
彰显专业

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流程设计的主题思想
进度要求——阶段性工作
服务要求——经常拜访客户，大客户理念
指标要求——严抓当月，把控宽末，加大复效

 
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续期收费20字方针
                 提前介入
                 服务前置
                 狠抓当月
                 跟进宽一
                 严控宽末
 

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续期服务流程
工作时间 收展员收费工作内容 计划达成
1日至5日
第一阶段 1、总结上月工作，填写应收未收件管控表，领取各种清单，计划本月工作 1、1号工作总结上交组经理检查；
2.重点追踪宽末保单
3、关注每次转账回盘信息，续期收费计划达成率5%。
4.按要求填写工作日志
 2、追踪宽限期客户，进行维护和收费，失效件、未收件汇总整理完毕 
 3、整理上月底转账发票，送达客户 
 4、对当月客户进行维护和回访,关注回盘结果，及时掌握收费进度 
 5、为客户提供保全、理赔、生日问候、节日问候等服务 
 6、填写应收未收件管控表，统计失效原因，落实复效追踪工作 
 7、落实收费 

 
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续期服务流程
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续期服务流程
工作时间 收展员收费工作内容 计划达成
16日到20日
第三阶段 1、对下月客户进行问候和回访。  1、客户回访完毕，疑难客户问题重点解决、追踪；
2、关注每次的转账回盘信息，续期收费计划达成率50%
 2、为客户提供保全、理赔、生日问候、节日问候等服务 
 3、月底帐号变更手续完成落实收费，当月疑难问题解决，完成或已有明确结论  

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续期服务流程
工作时间 收展员收费工作内容 计划达成
21日到月底
第四阶段 1、冲刺收费业务 1、客户回访完毕，疑难客户问题重点解决、追踪；
2.完善经营日志
3、关注每次的转账回盘信息，续期收费计划达成率100%
 2、为客户提供保全、理赔、生日问候、节日问候等服务 
 3、 领取下月应收清单 
 4、宽末保单、失效件等客户问题解决 
 5.完成当月任务 

 
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续期服务流程
要点：
1.阶段性进度要求                                                    
2.关注各项续期指标
3.保全、理赔和附加服务不可少

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清单查询
一.保单信息核对：（姓名，账号，联系方式）
二.客户分类：（渠道，地址，保费，）
三.标注重点客户 :（大单）

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应交日前收费提醒服务
 送达收费通知
 保单第一个转账日前联系客户，提醒交费
收费服务人员必须在保单第一个转账日前对清单上的客户:
100%进行回访提醒
 
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转账收费未成功告知服务
 查明未成功原因
 再次提醒客户交费
根据转账未成功清单在下次转账前联系客  
 户，查明原因，并再次提醒客户交费
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转账收费未成功告知服务
原因分析：

余额不足、账号冻结、账号错误、是否个人结算户•账号户名是否和投保人一致
解决思路：
经济问题
 可建议用60天宽限期/保单贷款/减少保额
意愿问题（不愿交费）
 可告之其利益或收益/赞美当时的眼光（唤起购买时美好愿望）；实在不愿交费
 仍需要按“经济问题”处理，不能轻易放弃。最好说：您再考虑几天，过两天
 我再来为您服务，好吗？
对产品不满意
 了解客户真正的需求及购买时的初衷，根据客观状况提出相应方案
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失效前确认服务
 保单失效前联系客户，确认客户交费意愿，并通知
  保单可能失效
 在保单失效前，根据未成功交费客户清单对可能失效客
  户全部面访
 不交费客户原则上请客户确认不交费原因
 对于不愿交费的客户，原则上请客户进行保单失效前的确认
 
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失效通知服务
 保单失效后寄发失效通知
 根据失效清单向客户做复效劝说
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细微之处显风范   毫厘之处定乾坤
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捍卫价值  颗粒归仓
 
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谢谢
 
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