瑞泰瑞吉终身寿险（投资连结型）计划书

保险计划概述

本计划书为瑞泰瑞吉终身寿险（投资连结型）的详细说明，旨在为客户提供全面的保险保障和投资增值服务。以下是为客户量身定制的保险计划：

 

被保险人信息：

 

性别：男

年龄：30岁

险种名称：瑞吉

 

保险期间：终身

缴费期间：趸交

年交保费（元）：1,000,000

投资连结账户

追加保费：

 

自第_年初（含）至第_年初（含），每年追加保费_元。

领取金额：

 

自第_年初（含）至第_年初（含），每年领取金额_元。

费用说明

初始费用：

 

趸交保险费：小于20万元，初始费用收取比例为2%；大于等于20万元，初始费用收取比例为1.5%。

追加保险费：第一个保单年度内，当次所支付保险费小于20万元，初始费用收取比例为2%；当次所支付保险费大于等于20万元，初始费用收取比例为1.5%；第二个保单年度及以后为1%。

转入保险费：不收取初始费用。

风险保险费：

 

根据被保险人的到达年龄、性别及收取风险保险费时的风险保额确定。

领取及退保费用：

 

前5个保单年度部分领取及退保费用收取比例分别为3%，2%，2%，1%，1%，第6个保单年度及以后部分领取及退保费用收取比例为0%。

投资账户间资产转移手续费：

 

目前不收取，但最高不超过每次100元。

资产管理费：

 

依照各账户费用比例进行收取，最高不超过2%。

风险提示

该演示所引用的投资回报率假设基于公司的投资收益假设，其中乐观、中性、不利投资回报率分别假设为6.0%、3.5%、1.0%，该假设不代表公司的历史经营业绩，也不能理解为对未来的预期，实际投资收益可能出现负值。本工具仅供宣传使用，具体内容请以保险合同为准。

 

投资策略

瑞泰瑞吉终身寿险（投资连结型）的投资策略旨在为客户提供长期的资本增值和保障。通过投资于不同资产类别，包括股票、债券、货币市场工具等，以实现风险分散和收益最大化。

 

保险责任

身故保险金：

 

若被保险人在保险期间内不幸身故，保险公司将按照合同约定给付身故保险金。

投资收益：

 

投资账户的价值将根据投资表现波动，客户可以根据自己的风险承受能力和投资目标选择不同的投资账户。

客户利益

保障与投资并重：

 

瑞吉终身寿险（投资连结型）为客户提供终身保障的同时，通过投资连结账户参与市场投资，实现资产增值。

灵活的资金管理：

 

客户可以根据个人财务状况和市场变化，灵活追加保费或调整领取金额。

风险控制：

 

通过多元化投资和风险管理，降低单一资产类别的风险，保护客户资产安全。

案例分析

以30岁男性为例，趸交保费1,000,000元，客户可以选择在不同的保单年度追加保费或领取金额，以满足不同阶段的财务需求。例如，在保单生效后的前10年，客户可以选择每年追加100,000元保费，以增加投资账户的价值。在保单生效后的第11年至第20年，客户可以选择每年领取50,000元，作为养老金或其他用途。

 

结语

瑞泰瑞吉终身寿险（投资连结型）是一款集保障与投资于一体的保险产品，适合寻求长期资本增值和风险保障的客户。通过灵活的资金管理、多元化的投资策略和严格的风险控制，瑞吉终身寿险（投资连结型）能够帮助客户实现财富的稳健增长和传承。选择瑞吉，为您和家人的财富未来保驾护航。