臻佑世家终身寿险培训课件产品背景驾御人生规划之思变驾御资产配置之均衡驾御财富传承之承袭驾御人生规划之思变面对新形势，要考虑“以变应变”回顾过去，疫情反复成为常态，黑天鹅事件频发内外环境愈加严峻和复杂驾御人生规划之思变提前规划未来，保障幸福生活我们的资产在未来能按照自身意愿分配么？如果意外比明天先来，给家人留下什么？驾御资产配置之均衡均衡类配置策略为投资者基于对自身风险和资产的评估，将资金分散到相关性比较低的各类资产当中，避免投资组合的单一化，实现分散风险、平衡风险与收益的目的。资产配置趋于均衡，居民避险情绪升温图八：2020Q1-2023Q1我国家庭各类资产配置意愿指数图七：2020Q2-2023Q1我国不同收入家庭资配置指数数据来源：《2023年Q1中国家庭财富指数调研报告》保险作为一种多元化风险管理的金融产品，满足客户医疗教育，养老保障和财富传承的需求，备受关注。

2020Q1-2023Q1，我国家庭对各类金融资产配置的意愿有所调 整，对活期/定存类、商业保险类等避险资产配置意愿增加。2020Q1-2023Q1，我国不同收入家庭资产配置均趋于均衡。家庭收入越高，资产配置指数越高。我国家庭资产配置趋于均衡，与收入成正比我国家庭资产配置避险意愿提升驾御财富传承之承袭财富创造财富保障财富传承数据来源：《中国高净值人群财富风险管理白皮书》高净值人群财富传承需求日益凸显高净值人群崛起的背景下，逐渐由财富创造向财富传承转变。近70%的高净值人群已开始规划财富传承，且传承呈现“年轻化”。

根据《 中国高净值人群财富风险管理白皮书》：家族财富保障和传承、家族资产的长期增值、子女教育和培养成为高净值人群财富管理三大主要需求。图2：高净值人群财富管理的主要需求图1：高净值人群对自身财富规划态度面对未来的不确定性，我们如何做好家庭财富风险管理规划？终身寿险在风险管理方面颇具优势保障传承指定受益人幸福保障新华加码重磅推出产品解析产品定位臻佑世家终身寿险是一款满足客户身价保障、人生规划及定向传承需求的保险产品。产品解析产品特色终身享有确定的保障利益，护佑生命，体现身价。终身关爱身价保障产品解析产品特色投保人（经被保险人同意）或被保险人可指定身故保险金受益人，助力定向传承。定向给付世代传承产品解析产品特色如有资金需要，且符合合同约定的保单贷款条件，可申请办理保单贷款。

贷款金额不得超过申请贷款时合同现金价值的80%扣除各项欠款后的余额，每次贷款期限最长不超过6个月，贷款利率按您与我们约定的利率执行。产品解析产品名称：臻佑世家终身寿险产品简称：臻佑世家被保险人年龄：0周岁（须出生满30日）至75周岁交费方式：一次交清，3、5、10、15、20、30年交保险期间：被保险人终身最低基本保额：50万元投保提示产品解析保险责任产品解析在合同保险期间内，我们按下列规定承担保险责任：身故或身体全残保险金被保险人于合同生效之日起90日（含）内因疾病原因身故或身体全残，我们按合同实际交纳的保险费给付身故或身体全残保险金，合同终止。被保险人于合同生效之日起90日（含）内因意外伤害原因身故或身体全残，或于合同生效之日起90日（不含）后身故或身体全残，我们按被保险人身故或身体全残时所处的以下不同情形给付身故或身体全残保险金。