家庭结构（重点分析：家庭责任、负担、法定继承关系）核心成员外部利益关联圈：家庭保障规划面谈记录，顾问：二、家庭财务目标计划，类型，财务目标，开始时间/年龄支付次数，当前费用标准，临时结余，提前理财临时结余，提前理财，小学临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，初中，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，子女，需高中，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，子女，需求，临时结余 提前理财 临时结余提前理财，研究生，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，临时结余，提前理财，临时结余提前理财，临时结余，提前理财成员，金额/占比。

增长率，金额/占比，增长率，宏观 ，微观，个体，预估半年，损失金额，先生，女士，合计，保费预算：家庭保障规划面谈记录，顾问：资产负债表（家庭抗风险能力=应急可变现资产+可生息资产-负债压力）股票，保单现金价值，保单现金价值，保单现金价值，保单现金价值，自用汽车，自用汽车，收入中断，高额医疗费，伤残失能，长期照护家庭保障规划面谈记录，顾问：收入中断应对措施分析。

（寿险、意外险需求预算）配偶退休前生活费用，孩子毕业前生活费用，孩子教育费用，全残保障，重疾提前给付，交通工具意外加强，增强功能：全残保障，重疾提前给付，交通工具意外加强，增强功能：全残保障重疾提前给付 ，交通工具意外加强，增强功能：全残保障，重疾提前给付，交通工具意外加强，预算判断。预估医疗费（含押金）社保报销比例社保报销上限，自费金额靶向、质子治疗费，家属陪护费收入损失，康复期，持续治疗费康复、营养费，收入损失，需求合计。

已有重疾险保额（万元）已有医疗险保额（万元）  可变现资产总额（万元）其他途径筹款金额（万元），应补充医疗险保额（万元），应补充重疾险保额（万元）增强功能：家庭保障规划面谈记录，经常出行方式，吸烟量，饮酒量近期体检异常 曾经住院记录，健康，状况，慢性病，先天性疾病，加费承保记录 除外责任记录 延期承保记录 曾经拒保记录。