专注保单整理，摘下挂的最低果实，保单整理又叫保单体检，就是对个人或整个家庭成员的所有保单进行整理和检查。通过整理了解目前的保障状况，发现保障中存在的问题，并及时加以补充和修改。什么是保单整理？备注：无痕销售，站在客户的角度为客户提供专业的服务。RFC是家庭资产诊断，保单整理就是家庭保险诊断。为什么要做保单整理？

技能不足（看不懂保单、要不来保单、不会做整理、更不会递送报告），还是本身访量不够。客户保单不足，用不着做保单整理，客户层面较低，报告看不懂，不用做保单整理照样能签单，保单整理太繁琐浪费时间，做了没出业绩感觉没用。为什么不做或者不愿意做？

备注：我先来做一个反向思考，为什么我们不做或者不愿意做？遇到这些问题的时候，我们该做些什么？我们的状态决定了团队的状态。我们的推动力度决定了团队是否执行到位。

我们是否会保单整理能够正向影响团队的积极性，如果什么事情看得短都很难办，但稍微一拉长很多事情就看明白了，一个人是否能把长期主义应用到每天的微观决策中。如果形成肌肉记忆，他就会真正成为长期主义者，这样他才能走完循环，手握价值，成就卓越。君子固本，本立而道生！问题1：保单结构不合理，造成遗憾的保单，家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理，只有年金型保险或医疗险，问题2：保额不够，以为有就可以，问题3：保单很少翻看，忘记保障利益，保单效力等，问题4：“浪费”与“缺口”并存，不适合的产品很多，而保障缺口却未填补上。问题5：错填或漏填关键项，保单整理对客户的好处:  解决客户保单存在的五大问题，客户购买保险是一个持续规划的过程，保单检视是长期经营客户的一种高效率、高回报的行为。通过这种贴心的服务，获取加保和转介绍的绝佳机会。一项贴心的专业服务，启动加保按钮，让拜访有理由，让理财更有说服力 保单检视，备注：让理财更有说服力 

保单检视可以上升为对整个家庭的资产安全性管理的审视，这种审视会让客户产生一种责任感，觉得不仅自己要有充足的保障，所有的家庭成员都应该拥有理性规划的保险。保单检视也是家庭财务风险管理。

帮助队伍更好的提供专业服务，展示专业形象，快速赢得认同。站在客户的角度，全面了解客户保障，降低销售难度，为更深层次服务打下基础。专业销售流程的建立，养成队伍良好的销售习惯。能直接切入保险，减少拜访次数，提高工作效率，源源不断获得保单整理转介绍保单整理为我们带来典范在身边

1、电话约访，目的：道明回访背景，约定上门保单整理的时间业务员：您好，有阵子没见到您了，近来好吗？客   户：哦，挺好的，我记得你，有什么事吗？业务员：是这样的，最近我们公司20周年司庆，正在开展一系列大型的客户回馈活动，公司要求我们上门回访客户，请客户向公司、向我们的产品和服务提供宝贵的建议，您是我入行以来最重要的客户之一，所以我想跟您约个见面时间，你看我什么时候过来你方便？客   户：（接受）：好吧！业务员：那您看什么时候有空？明天上午还是下午您方便？客    户：（拒绝）不用了，我很忙 ，近期没有时间。