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经济周期视野下的分红险：穿越市场波动的攻守之道在宏观经济周期轮动与金融市场波动加剧的背景下，保险资金运用正面临前所未有的挑战。随着预定利率“三连降”至历史低点，传统固定收益型保险产品的吸引力持续减弱，而兼具保障与投资功能...
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养老规划训练手册看社会现状1、百岁人生您是否畅想过自己的养老生活，您知道自己能活到多少岁吗？不妨我们一起测算下自己的预期寿命吧。根据目前的医疗技术和饮食营养情况，大概率每10年增加3岁寿命，目前中国的平均寿命77.9岁，...
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穿越周期，智御风险：以“财富三角”与分红险构建家庭资产的坚实防线在宏观经济周期波动与利率持续下行的时代背景下，单一金融工具已难以满足家庭财富对安全、增值与流动性的综合需求。财富管理，正从追求单一高回报，转向寻求一种精妙的...
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年金险（分红型）销售实战指南：破解客户异议的破局之道引言：财富管理新时代的破冰利器在利率下行、资管新规落地、养老压力加剧的背景下，年金险（分红型）凭借"保本增值+终身现金流"的独特优势，正成为家庭财富管理的核心工具。数据...
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终身寿险（分红型）：稳健财富规划的优选在当前复杂多变的经济环境下，财富管理成为高净值人群关注的焦点。随着财富市场的变化和政策的调整，终身寿险（分红型）作为一种兼具保障与理财功能的保险产品，正逐渐受到越来越多高净值客户的青...
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销售中成交三部曲及其策略分析一、成交的前提：自我反思与成长孟子曾言：“行有不得，反求诸己”，在销售过程中，当面临成交难题时，首先应从自身找原因。真正的破局之道往往在于自我发现与成长。成交不仅是收入的体现，更是个人能力提升...
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科学客户经营，签单水到渠成我们先思考一下，客户愿意买保险的原因一、对营销伙伴的认可“一旦形成了认同，签单就水到渠成”二、对公司品牌的认同三、对保险产品本身的认同保险成就一生的友谊，我们的现状：弱关系与强关系真正经营客户的...
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康悦臻享：十年守护，让医疗保障不再"断档"——解析保证续保10年的医疗险新标杆一、产品诞生背景：破解医疗保障三大痛点医保基金预警中国社科院预测，2035年基本医保基金将面临亏空。当前我国商业健康险深度仅0.72%，人均保...
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黄金三面之一面（赠险/短险）备注：1新人客户经营的难点和痛点在保险销售中，新人面临许多挑战，尤其是在客户经营方面。以下是一些常见的难点和痛点：新人无交情见面难：新人与客户之间缺乏信任和交情，初次见面时容易遭到拒绝。新人技...
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2026分红保险营销新思维：“三三法则”下的资产配置逻辑与太平国威一号价值解析引言：从“卖产品”到“配置资产”的观念革命进入2026年，中国保险市场正经历着深刻的转型。利率环境持续下行、资本市场波动加剧、老龄化社会加速到...
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标准普尔家庭资产象限图：科学理财的四大支柱引言：从健康体检到财务体检的智慧启示世界卫生组织前总干事中岛宏博士曾警示："许多人不是死于疾病而是死于无知。"这句话在财务管理领域同样适用。正如定期体检可以及早发现健康隐患，家庭...
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分红时代下的财富转型与保险价值在当前经济转型与周期切换的背景下，普通人的财富管理面临着前所未有的挑战与机遇。从房地产市场的起伏到资本市场的波动，再到政策的持续调整，我们正处于一个财富观念与资产配置方式亟需更新的时代。而保...
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客户画像分析 — 让邀约更精准目录成交客户画像与需求客户邀约沟通技巧一、成交客户画像与需求成交终身寿的客户特点：年龄阶段：主要集中在30岁至59岁，尤其是40岁至50岁。理财习惯：趋向于保守，不愿意冒风险，希望本金安全。...
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保险产品功能及销售逻辑在不确定的经济环境中，家庭资产的合理配置显得尤为重要。保险产品作为一种风险管理工具，不仅提供了保障，也成为了家庭资产配置中不可或缺的一部分。01. 产品功能资产配置的重要性在现代社会，家庭资产的合理...
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让客户无法拒绝的邀约闭环在寿险服务式营销中，有效的电话邀约是建立客户关系的关键一步。以下是一些针对不同类型客户的邀约技巧和话术，以及如何运用3F原则（Feeling, Felt, Found）来处理客户的疑虑。半生不熟的...
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高净值客户法税风险管理：婚姻风险的防控策略在高净值客户的财富管理中，婚姻风险是一个不容忽视的问题。随着社会的发展和法律的完善，婚姻风险管理逐渐成为财富保护的重要一环。一、婚姻风险的现实背景根据统计数据，中国的结婚率逐年下...
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在保险销售的过程中，激发客户的兴趣是至关重要的一步，因为它能够促进客户与销售人员之间的深入沟通，从而推动销售进程。本文将通过介绍草帽图和保险阶梯图这两种工具，来探讨如何激发客户对保险的兴趣，并帮助他们理解保险的重要性和必...
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以长期主义思维，精准营销十年期在保险行业中，长期主义思维是实现可持续发展的关键。十年期产品作为长期交费的代表，不仅符合行业和公司的长期发展需求，也为代理人和客户提供了稳定和长期的收益。对十年期产品的认知行业认知：十年期产...
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增额终身寿险：守护与增值的双重价值——重塑家庭财务安全的战略选择引言：在不确定性时代寻找确定性2023年，中国寿险保费规模突破5万亿元，其中增额终身寿险以**年增速35%**的态势成为市场黑马。这款兼具"风险对冲"与"资...
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爱您爱吾焕星开启：客户积累与经营的艺术在保险行业竞争日益激烈的今天，如何积累并有效经营客户资源，成为每一位保险从业者必须面对的课题。这不仅关乎个人的职业发展，更关乎能否为客户提供真正有价值的服务。一、绝对的自信：天时地利...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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