由客户自己上传保单照片，之后营销员和客户便形成托管关系，营销员可查看客户的保障情况，进而邀约讲解保障分析报告。保单管家重构营销员专业化销售流程，寻找准客户家庭保单检视讲解检视报告，缺口唤醒需求，切入产品方案，促成/转介绍/增员，老客户、转介绍客户、老同事、小区邻居等拍照上传保单、整理家庭检视报告及产品方案，清晰现有保障，帮助客户切实解决保险问题，讲解经典保险理念，差异化分析保险缺口，激发保险需求，讲解提前准备好的保险方案,回答解决客户疑问最后做三件事儿，促成、转介绍、增员，小区邻居约访保单年检信函示例，尊敬的邻居朋友：您好！见字如面，冒昧打扰！我是小区东6栋1402的业主 何远洋。

也是一名专业的保险顾问，今天用这样一种特殊的方式与您交流，是希望不会给您带来困扰。在这个行业从业时间越长，越能感受到一点：人生的全部努力，就是为了爱与被爱的人永远幸福，所以我希望尽自己最大的努力，为身边的人多做一点力所能及的事。我想到了保单检视服务。在我与朋友们交流的过程中，发现很多购买了保险的朋友，并不清楚自己买了些什么保险？能享受哪些权益？甚至原业务员离职后，没有享受后续服务……作为这个行业的从业人员，我有一份责任感和使命感，我要用我的专业给更多朋友给予帮助，创造价值。所以，如果您家里或身边的朋友以前有买过寿险保单（不限保险公司）。

想要对自己的保险利益做一个具体和专业的分析，我愿为您服务！您可以加我微信或致电给我，服务热线：181xxxx6529（微信同号）感谢您的阅读，如有打扰，敬请谅解！衷心地祝福您及家人幸福平安！您身边最专业的保险师：何远洋公司老客户保单年检约访示例李总你好，你是我们公司的VIP客户，公司安排我这边要上门为你做一次保单年检服务，其中包括：①检查保单身故受益人及时更新联系资料和银行缴费信息，防止保单失效，②回顾保单保障内容，保障范围，保什么不保什么？保多久？保额多少？出险了是否真的能赔到钱？家庭保障分析报告讲解要点提示一旦客户愿意把保单交给我们做保单整理，我们就和客户在潜意识里达成了一定的信任关系。

同时为后续面访、二访埋下伏笔；所以解决信任问题的关键是要获取保单整理服务的机会，客户是否愿意加保，愿意听从我们的加保建议，关键在于我们在客户心理是否专业，专业体现在细节，所以在讲解客户现有保障时，一定要从细节入手，讲解客户未知内容，切实解决客户问题，结合家庭保障分析报告，根据家庭不同成员如老人、女主人、男主人、孩子等不同角色定位，差异化讲解不同角色的保险配置要点和缺口分析，提高加保成功率，加保/转介绍/增员，我们要根据客户的情况，选择一个转化动作，在实际销售的时候确保不要强求，把动作做到位，之后把决定权交给客户即可，以免引起客户反感，家庭保险配置三大基本原则，先保大风险，后保小风。

先配置健康保障类产品，后配置年金等安全类资产，险种配置顺序，就是推拓客，就是推业绩，就是推增员，就是推训练，就是推辅导，就是推热点，就是推氛围，就是推信心，就是推留存，就是推士气，就是推平台，就是推未来，让每个家庭都拥有“三全保障”做保单托管服务在你不擅长的领域，有人帮你打理。在你最需要帮助时，有人久久守候。