为避免出现过度服务和服务不足的错位，除了按照以上分类方式区分大类外，还会按照ABC分类法，将客户分为大客户，中客户和小客户。将自己手中的客户100表分为A类：15家，每月拜访两次。B类25家，每月拜访一次；C类60家，每两月拜访一次。了解客户工作、休息的大致时间，掌握主动权，灵活安排客户经营时间。客户信息要及时记录、整理、更新。以便随时掌握客户的财务状况、身体状况、保障状况。要事先了解客户是喜欢休闲娱乐，还是注重健康。根据客户不同的兴趣，进行经营项目的安排。一年有很多的传统用节日，除了微信送祝福，很多重要客户还要登门拜访。

节日经营，生日、添丁、孩子满月百日、保单周年日……这些特殊的日子要给客户送上问候与祝福。特殊日子经营，理赔服务是与客户建立感情较好的方式，前期提醒、中期收资料、后期上门送理赔款。每个环节都要有专业细致地服务。按照客户分类划分客户层次，根据喜好以及重要时点准备对应经营方式。开门红目标：个人三年期100万；开门红经营：中秋节前开始锁定重点经营，累计经营38人；经营路径：高端3人（莫干山），中端15人（中秋定制礼品），普通客户20人（一日游）开门红成绩： 三年期：107万，件数：9件；  其中： 1件高端，4件中端；4件普通。

客户画像，在职场早会上与伙伴进行沟通，要聚焦经营对象，其目的是为了开门红三年期销售做准备。所以邀请的客户要是之前经营过的，有钱并且偏好收益稳健的理财产品。出发前，出发前再次和客户确认时间地点，并温馨提醒天气、穿着等细节。敲定好负责人，准备好物资，确认好活动流程。要求伙伴到客户家接客户，不是打个电话就行了，其目的确保客户参会率，同时给客户提供好的服务体验。旅途中，行程尽可能控制在3小时以内，要求伙伴们带好水果、零食等，以便旅途中为客户提供优质服务,减少路途太远带来的疲惫感。①才艺展示：因地制宜，借助唱歌、讲笑话、互动游戏等活动，快速破冰，让客户有一个轻松愉悦的氛围，迅速拉近伙伴与客户间的距离。②有奖问答：通过和*寿、保险等有关的有奖互动，宣讲保险意义与功用，让客户了解最新的公司动态，进一步激发客户对*寿认同。到达目的地，要求伙伴主动服务意识要强，帮客户提包、拍照、买纪念品等，中午就餐地点提前踩点，力求卫生、干净。返程，途中对开门红三年期做一个预告，为后期回访做铺垫。活动结束后，要求一周内与客户取得联系。可以借助服务评价、或者送照片为由登门拜访。

客户评价，满意度回访完后，可以和客户沟通，上次我们旅游时介绍的那款产品现在可以预约了，根据伙伴的实际形况选择自展或邀约平台。自展或平台邀约，客户经营是个人寿险事业常青的保障，无论最终是否成功自展、邀约平台，都要向客户索取转介绍。10.23活动成果展示，参与人数：业务员10+客户19；活动成本：2300元（奖品、就餐费、伴手礼）；成果：三年期：42万，8件，直接佣金21000元；转介绍4人；十年期预约2人；投入产出比：1:9，客户经营是永续发展的命脉，是保险从业人员生存的根基，需要常态化运作，贵在坚持！