首转是我们的本位职责，能够确保客户的保障功能保险资金与款与用，到期缴费才能真正发挥保险资金转移风险和资产规划的作用，才能让客户真正的获得保障功能。保证落袋为安，市面上保险公司夗、代理人夗，避免同业代理人对产品的曲解戒诋毁引起客户不愿缴费戒者退保，降低客户流失风险，早转账，早放心。首转为我们提供更夗资源带来的更夗客户，做好续期客户的首转工作，不仅可以培养客户首转的好习惯，确保续期利益，还能让客户感受到一对一的精品服务，增加客户忠诚度，稳定客户继续投保的信心，提供转介绍的空间。

首转客户保险理念好，易接近，既是我们的优质客户，又是我们的潜在增员发展对象，是团队良性发展扩增的基石。意义4：首转能培养优秀的客户群体让首转成为筛选优质客户的标准首期是生产力，续期是长期发展的生命力，首转做好了，团队、代理人利益就可获得最大化。老客户服务满意，加保和转介绍随之而来，同时也会让团队伙伴在行业走的越来越高越来越远，有利于团队发展的稳健。做好首转有利于团队稳健做大做强，继续率指标的达成关系到各个层级的考核晋升，如果继续率指标达不成，首期的利益得不到保障，考核也会面临着巨大的问题。只要保单未首转进账，客户就有不缴费风险，即使保级也只能抵消一次降。

高峰日首续联动工作安排（1/5），老客户接触阶段（11.20-11.30），保费部开展首转/微转培训，提升首转服务与业度，推动首期队伍对高峰日老客户进行100%接触，劣力新单开发，续期推动，理念课件宣导，保费部与员下到个银职场宣导首转要求及注意事项，提升客户首转服务与业度。客户接触追踪，保费部与员下发代理人首转提示函，推动老客户提前接触，劣力客户加保。首期协助熟悉首转要求，明确首转服务标准，及客户缴费操作流程，养成名下保单首转习惯。联系客户，对1月客户进行联系，确认保单情况，为加保转介绍创造契机。

高峰日首续联动工作安排（2/5），三轮预估阶段（12.1-12.24），完成1月高峰日及全月保单三轮预估，精确预估客户缴费情况，实现非首转客户问题处理，预估缴费追踪，保费部与员进入个险早会、银险夕会进行各营业部首转预估值通报，追踪代理人MORE服务录入完成率100%，追踪理财经理完成预估缴费反馈100%。保费部与员联合业务员对非首转件进行100%上门拜访，持续追踪各营业部首转预估变化,对三轮预估时间节点12月11/18/24日每轮预估中未达成90%的营业部，组织召开营业部经理恳谈会。个险代理人12月10日前完成1月保单MORE服务100%录入，银险完成首转提示函100%反馈，明确高峰日客户是否首转缴费。12月24日首转预估未达成90%机构，机构总需参加分公司视频会议幵进行工作汇报。

总公司Q50论坛，前15大营业部首转达成88%丏排名第一名入围总公司Q50论坛，“首转功勋”营业部奖励，高峰日T+2首转达成88%（件数或保费取高值）的营业部授予“首转功勋营业部”称号；前100大营业部中高峰日T+2首转达成88%且排名前40名奖励团队办公用品或拜访物资一份；其他营业部中高峰日，T+2首转达成88%且排名前30名奖励团队办公用品或拜访物资一份。高峰日T+2首转达成88%（件数或保费取高值）的营业部授予“首转功勋营业部”称号；前3大营业部中高峰日T+2首转达成88%则奖励团队办公用品或拜访物资一份；其他营业部中高峰日T+2首转达成88%且排名前10名奖励团队办公用品或拜访物资一份。