中心理念是“为人规划，而非为钱规划”，基于人类心理及决策行为模式研究而设计的销售方式，销售过程中以“关心、贴心、安心”的态度和方法有效提问与聆听，真诚了解目标客户的需求及对未来的期望；让客户看到实现长期理财的目的与意义；并帮助客户量身定做解决方案以实现未来的生活目标，真正从行动上兑现“以客户为中心”的承诺。

理论研究基础一：大脑固化促使人们更关心“短期回报”，远在石器时代，在非洲大草原的环境里人类为了生存，自然只关心“短期回报”（我是你今天的午餐，还是你是我今天的午餐）；直到1900年，人们的平均寿命仅仅只有40-50岁，所以也没有必要为长期去考虑；而现在，人们的平均寿命由于科学医疗的发展已提高到80-90岁，人们已有必要为自己的将来做规划。但几千年的人类思维固化不是短短100年可以改变的，人们自然地还是更关心“短期回报”！

美国约翰霍普金斯大学的Edward Miller博士的研究表明每年有50万人接受冠状动脉搭桥手术，但其中只有10%的患者对自己的生活方式进行了必要的调整，其他人都还是为了一时的开心继续着食用垃圾食品，慵懒散漫的生活方式。（宁可牺牲将来，也不愿意放弃眼前的享受！可见几千年的固化思维对人有多大的影响），我们在做长期产品的销售需要去突破人固有的思维模式，对销售技能有更高的要求：需要通过教育客户，帮助客户超越他们固有的想法，使客户认识正确的投资和保障策略，为长期而非为短期作规划。