"业务员：王先生，接下来想请您提供一些家庭的基本数据，我就可以为您的家庭做出一份专属的财务需求分析报告，也可以称之为家庭财务健康检查，好吗？

客户：好的"

业务员：这个问卷总共分为四大部分，第一部分是家庭资料，第二部分叫做应备费用，也就是家庭未来一辈子要花的费用，第三个就是我们目前已经做的准备，第四个部分是退休规划。首先第一部分的家庭资料麻烦您先填写一下好吗？就是写上您个人的姓名，还有爱人，女儿的名字。

"您是哪一年出生的？

客  户：84年

业务员：84年，所以现在是32岁了？

客  户：恩，32岁。

业务员：太太姓张，张丽是吧？

客  户：是的

业务员：太太是哪一年出生的？

客  户：87年。

业务员：好，太太是87年的，是29岁？

客  户：是的

业务员：孩子叫妞妞

客  户：是的，小名叫妞妞，大名叫王恬"

"业务员：王恬，当时起这个名字有没有什么特别的期望和想法？

客  户：当时也是父母认为王恬这个名字挺好，我们俩也没什么意见

业务员：这样啊。妞妞是哪年出生的？

客户：2013年

业务员：妞妞今年3岁。好的，接下来的部分由我来填写好了"

"业务员：有关家庭的应备费用，首先是生活费，这里所指的生活费用是要刨掉我们的房屋贷款，孩子教育等一些日常生活开销，王先生您大概有没有印象，您的家庭一个月大概需要多少钱？

客  户：这个没仔细算过。"

"业务员：您可以用这个方法算一下，首先您跟太太每个月的工资加一下，然后扣掉房屋贷款。

业务员：您稍微算一下，再扣掉孩子的学费，扣掉一些固定的开销或是储蓄，给父母的钱。

客  户：我想想，大概3000元左右吧

业务员：这样计算是很准的，夫妻两个人每月收入扣掉一些必要的开支，其实大多数就是我们的日常生活开支，所以一个月大概是3000元左右，对吧。

客  户：对的

"业务员：这里还有一项，就是我们到底要给家人提供多长的规划期间，一般来说，我们的平均寿命大概80来岁，如果以您太太的年龄，我觉得如果规划终身的话，还有将近50年左右。您的想法呢？

客  户：按50年算吧"

"业务员：行，就是保障到太太至少80岁对吧，所以是50年。第二就是住房费用，你们几年前买了一套房，已经陆陆续续还了一些贷款，到目前为止，房贷大概还有多少余额？

客  户：大概还有35万吧

业务员：35万，还有几年期限呢？

客  户：还有15年期限

业务员：好，我了解了。

"业务员：然后第三项是有关您宝贝女儿的教育费，现在刚上幼儿园吧？

客  户：刚上幼儿园

业务员：那从幼儿园一路接受教育至少到大学以上的准备，应该是最基本的吧

客  户：最基本的

业务员：不知道您作为父亲对妞妞的教育期望，或者说对她的教育金准备，有什么样的想法呢？