如何做《家庭保单年检》
 
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家庭保单年检
姓名 性别 　 出生年月日 婚姻状况 家庭角色
　 　 　 　 　 　
是否有社保 　 　保单号 　保单生效期 　 　
　 　 　 　 　 　
购买商业保险的状况分析：
险种情况 保险公司 风险保额状况/领取时间
1、普通医疗 A、报销型 　 　
　 B、补贴型 　 　
2、意外伤害医疗保险 　 　
3、重大疾病保险 　 　
4、家庭风险保障 　 　
5、意外风险保障 　 　
6、子女教育 　 　 　 　
7、养老保险 　 　
需求分析：
1、爱的缺口 2、专家建议
　 　

客户需求分析
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家庭保单年检
1、《家庭保单年检》目的：
服务客户。在服务中取得客户信任，获取加保的机会和转介绍的机会。做到客户的深度开发。

2、目标市场：
凡已购买过保险的客户。(不管是否是XX的客户）

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步  骤 ：
第一步：电话约访。
第二步：到客户处，索要已购买的保险合同，带回公司或带回家。
第三步：认真阅读客户已购买的保险合同。看不懂就请教主管、组训或支公司经理。
第四步：填写“家庭保单年检表”。
第五步：递送“家庭保单年检表”。
      三天后，把填写好的“家庭保单年检表”送到客户家里或办公室,从专业的角度给客户认真分析保单缺口。并且邀约客户参加产说会或小交会。同时要求转介绍，至少3—5个名单。填写交接表，并签字。
第六步：客户参加产说会或直接面谈讲解产品方案并促成。

 
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保单年检交接表
客户姓名 保单份数 送检时间 送还时间
　 　 　 　
业务员姓名 收到签字 签字时间 客户建议
　 　 　 　

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如何填写“家庭保单年检表”？

要求:
A)家庭成员每人一张，家庭角色，请填写:父亲、母亲或儿子、女儿。
B）第二板块，所有空白的地方请打个问号“？”，提示有空缺？
C）爱的缺口：所有打问号的地方，就是客户目前的缺口，请用文字写出来。1、2、3.。。最低保障的核定:客户年收入的五倍，没有满足这个保障的也是缺口。
D）专家建议：针对缺口提出相应解决方案和建议。

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   《家庭保单年检》接触话术演练
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市场是我们最好的老师
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谢谢大家
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