目标与客户分类，定目标与列名单复盘定目标的价值与意义？如何列出黄金100准客户，客群分类，从服务的深度划分，从家庭需求来划分，话术示例，不同客群的开口话术

第一章，定目标与列名单复盘，定目标与列名单，我的目标是：xx件映山红或XX万映山红，以100万保费为例，需要10位客户购买10*10计划，或者20为客户购买5*10计划或者100位客户购买1*10，或者1位客户购买100*10，列出具体的客户名单、邀约时间、邀约内容(图片、文字)越早启动越好!时不我待!第一步：定目标一月超一季、一月超一年！ 定目标与列名单。

第二步：列名单，名单列举越多越好，越细致越好。争取列出100位黄金客户。并且对客户的背景信息进行尽可能详细的梳理。列名单是对资源的盘点，也是对客户信息的梳理

更是对跟进过程的管理，体系化的客户跟进系统，才能带来持续稳定的业绩，定目标与列名单，利率下滑大背景，以需求(计算教育、养老的目标值)倒推之前的储备额度是否足够，买过储蓄类保单的老客户，保单检视，客户服务。

保险的功能不仅仅是对杠杆的运用，也是对一生现金流的平滑安排，买过保障类保单的老客户再次激活，产品调整带来的影响，没有成交的客户(赋能客户)增加发圈频次优选合适内容“扫街模式”朋友圈潜在客户找出影响力中心，尤其是买过映山红的客户，要求转介绍

老客户转介，从服务深度来分，根据客户的服务深度，用不同的方式开口，客群分类，从客户的需求来分，不同的需求，不同的开口话术，锁定利率，强制储蓄，优雅养老，财富传承

资产配置。

刘总/李姐(个性化的称谓):上午好，有个重要信息与您同步。不知最近留意到没有，存款利率又在下跌，大额存单都只有3.35%的利息了，而且门槛要求500万起。我们之前配置的保单，是预定利率35-4025%的，恭喜您智慧的眼光!伴随全球利率下滑，近期监管发布了指导文件，一批3.5%预定利率的好产品排着队跑步退出市场，其中我们销量领先的一款，这个月就会结束，银行理财经理都来找我加保。上回我们是给孩子储备了最基础的打底xx万元，如果手头有钱，我会建议再给自己规划一份养老金，安全又能锁定利率。因为额度好少了，您看我是给您直接发案例供参考，还是我们约个电话聊聊?买过储蓄类保单的老客户。

KIKI(个性化的称谓):上午好呀，我记得你之前问过我储蓄险，我给你推荐一个非常棒的计划好不好?我们每个家庭都有储蓄的习惯和需求，我们平常是把钱存在银行，或者做一些短期的理财，来强制储备一笔钱为未来做准备，给孩子做教育金也好，给自己做养老金也好，总之都是要储备的，是不?在行业调整的窗口期，现在有一种储蓄方案，既安全，又能锁定不错的回报，我觉得非常适合你，加上近期即将退出销售了，所以推荐给你。

(客户回应后，后面接产品介绍)，王总/赵姐(个性化的称谓):上午好，有个重要信息与您同步。不知最近留意到没有，存款利率又在下跌，大额存单都只有3.35%的利息了，而且门槛要求500万起。今年股票和基金波动也特别大，很多朋友都亏钱，我很多客户最近都在加保储蓄类的保单。因为近期监管发布了指导文件，一批3.5%预定利率的好产品排着队跑步退出市场，其中我们销量领先的一款，这个月就会结束。

之前我们主要是做了医疗和重疾的保障，其实保险还有很好的理财功能，一是安全，二是可以锁定终身高利率。孩子的教育金、我们的养老金，都是经不起风险的，又想要有个不错的回报，很适合通过保单来规划。因为好产品的额度比较少了，您看我是给您直接发其他朋友的案例供参考，还是我们约个电话，详细了解下?③买过保障类保单的老客户，谭总/吴姐(个性化的称谓):上午好，很抱歉之前因为各种原因，我们的保险方案还未落实，现在有个重要信息与您同步。