背景：新人培训刚结束，新人对保险拥有一腔热情，准备走向市场、销售产品，实践培训过程中所掌握的知识和技能；新人所属主管针对险种的销售理念再次对新人进行“一对一”辅导。 前言：通过学习保额销售和保单年检的课程，懂得了保障要与身价匹配，还要用好保单年检这个高效加保的工具。一直在考虑自己的客户类别，百分之八十都是私营企业主，原先有的保障不足，加保空间非常大，自己也可以用保单年检的方式，实现业绩突破。

新人培训刚结束，新人对保险拥有一腔热情，准备走向市场、销售产品，实践培训过程中所掌握的知识和技能；新人所属主管针对险种的销售理念再次对新人进行“一对一”辅导。

前言：具体保单年检操作流程如下所示：一、三句话拿到客户保单二、四张表整理保单，三、四步沟通促成加保，所用的方法都是平时用到的一些方法和话术，之所以出成绩就是因为，坚持用，持续用，做精做细。⒈ 明确目标让新人熟练掌握险种的销售逻辑，并熟练应用

⒉ 信息收集? 熟悉险种销售课程 ? 了解新人对险种的掌握情况 ? 销售险种的优秀范例

3.工具准备?新人准备：“寿险功能与意义”版本4.心态准备? 自信：相信自己对险种的理解和驾驭能力足以担任辅导新人的重任；并坚信通过辅导一定能够帮助新人做好销售、提高业务成绩。? 平等：平等地对待每一位新人，不能因新人年龄、资历或者个人的喜好而区别对待 ? 耐心：每一个习惯的养成都需要时间的累积，新人对保障类险种的学习也非一朝一夕能够完成，这就要求我们心态平和、保持足够的耐心。三句话拿到客户保单1、人的身体每年都要体检，您买的保险也需要定期体检。2、万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，您心里会怎么想。3、保单年金可以让您清楚自己家庭的保障情况。⒈ 明确目标让新人熟练掌握险种的销售逻辑，并熟练应用 ⒉ 信息收集? 熟悉险种销售课程 ? 了解新人对险种的掌握情况 ? 销售险种的优秀范例 3.工具准备?新人准备：“寿险功能与意义”版本4.心态准备? 自信：相信自己对险种的理解和驾驭能力足以担任辅导新人的重任；并坚信通过辅导一定能够帮助新人做好销售、提高业务成绩。 ? 平等：平等地对待每一位新人，不能因新人年龄、资历或者个人的喜好而区别对待 ? 耐心：每一个习惯的养成都需要时间的累积，新人对保障类险种的学习也非一朝一夕能够完成，这就要求我们心态平和、保持足够的耐心。

四张表整理保单1.《全生命周期财富规划师信息表》2.《家庭保单信息表》3.《保险合同解析表》4.《全生命周日财富规划保单体检表》备注：1.《全生命周期财富规划师信息表》2.《家庭保单信息表》   让新人熟练掌握险种的销售逻辑，并熟练应用 ⒉ 信息收集? 熟悉险种销售课程 ? 了解新人对险种的掌握情况 ? 销售险种的优秀范例 3.工具准备?新人准备：“寿险功能与意义”版本 4.心态准备? 自信：相信自己对险种的理解和驾驭能力足以担任辅导新人的重任；并坚信通过辅导一定能够帮助新人做好销售、提高业务成绩? 平等：平等地对待每一位新人，不能因新人年龄、资历或者个人的喜好而区别对待 ? 耐心：每一个习惯的养成都需要时间的累积，新人对保障类险种的学习也非一朝一夕能够完成，这就要求我们心态平和、保持足够的耐心。