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新时代下的家庭财富管理挑战与机遇一、引言查尔斯·狄更斯在《双城记》中的名言“这是一个最好的时代，也是一个最坏的时代”恰如其分地描绘了当前社会的复杂面貌。随着2024年上半年我国住户存款余额达到147.15万亿元，人均存款...
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一、走进《民法典》： 《民法典》是中国法治历史上的重要法律，它涵盖了人们生活的各个方面，包括物权、合同、人格权、婚姻家庭、继承、侵权责任等。二、企业家财富风险与解决方案： 企业家面临的高频风险包括人身...
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宏观市场变化——经济： 国家发改委发布《关于恢复和扩大消费的措施》，旨在通过稳定大宗消费、扩大服务消费等措施促进经济增长。上半年中国GDP同比增长5.0%，尽管二季度增速有所回落，但经济稳定运行和长期向好的基本...
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时代换挡，顺势而为： 描述了保险行业监管形势的变化，从原银保监会时期到国家金融监督管理总局的成立，标志着保险监管新时代的开启。强调了“报行合一”的重要性，即保险公司在产品设计和销售过程中需要与监管报送保持一致。...
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缘故销售的心理特征分析： 缘故客户对销售人员有一定的信任基础，但也可能存在不支持或误解保险的情况。缘故客户可能对销售人员从事保险行业持有疑虑，担心隐私泄露或被推销。缘故客户的两种常见反应： 支持：可能...
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前言： 转介绍是保险销售人员获取客户的重要渠道，但与转介绍客户建立信任并不容易。与“转介绍客户”面谈难点： 信任值低：转介绍客户对销售人员的信任度不高，导致面谈时不愿意深入交流。面谈时“打太极”：客户...
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退休养老销售逻辑： 讨论了客户在面对退休养老话题时的主要反对问题，如经济压力、缺乏储蓄意识、对退休规划的忽视等。强调了退休养老规划的紧迫性和重要性，指出不同年龄段的客户对退休规划的态度和需求。幸福养老系统：&n...
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惠民目标与落实： 强调个险渠道一年唯一有资格开展的政策性服务，锚定目标并细化分解到各职场、团队、个人，确保目标达成。明确客户转化和队伍转化的重要性，建立收入模型，转化销售模式，全员迅速启动，技能安装到位。强化过...
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背景： 2023年10月中央金融工作会议提出做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。2024年7月《中共中央关于进一步全面深化改革推进中国式现代化的决定》强调了这五个领域的金融服务的重要...
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一、当下困惑： 描述了保险销售人员在初次面见客户后，尤其是孤单客户，面临的后续服务难题。提供了通过赠险激活的方式，将无感情的名单转变为有温度、有情感、有关系的人，为第二次面见创造强有力借口。二、赠险的意义：&n...
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保险规划原则： 分析客户需要原则：这是保险规划的起点。保险规划师需要深入了解客户的家庭状况、财务状况、风险承受能力等，以便为客户提供最适合的保险产品。量力而行原则：保险规划应考虑客户的经济能力，避免保险费用成为...
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收费工作概况： 续期收费是指保险公司按照保险合同约定，向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称。续期保费是指保险合同的第二次及以后所交的保险费，包括二次保费、三次保费、四次保费等。如何做好收费：&...
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收费工作概况： 续期收费是指保险公司按照保险合同约定，向客户提供的以收取续期保费为核心的一系列服务工作的总称。续期保费是指保险合同的第二次及以后所交的保险费，包括二次保费、三次保费、四次保费等。如何做好收费：&...
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需求导向销售： 强调以客户为中心，通过了解客户的需求来提供相应的产品和服务。通过服务经营三百个客户，实现每5个客户加保1件长险，每6个客户转介绍1个，从而提升收入、服务和资源的优势。周单元经营： 通过...
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国庆节的由来与意义： 国庆节特指中华人民共和国正式宣告成立的10月1日，是国家建立的纪念日。国庆节的历史由来可以追溯到1949年10月1日，这一天在天安门广场举行的典礼是中华人民共和国中央人民政府成立盛典。国庆...
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投资理财策略： 强调没有绝对正确的投资手段，只有相对有效的理财方式。介绍了国家金融三家马车：银行、保险、证券，以及相应的监督管理委员会。新时期的投资理财策略： 强调资金安全和锁定利率的重要性。传家宝（...
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看未来——利率趋势持续下行： 银行贷款和存款利率持续下降，国债利率也一路走低。居民存款逐年递增，显示中国家庭对储蓄的持续热情。看当下——《18号文》形势明确： 传统险利率2.5%成为市场利率的“顶格”...
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四步销售逻辑 - “一激两选送金利”： 激发需求： 利用延迟退休政策引出养老话题。通过养老三问（在哪里养老？由谁来照料？养老的钱从哪里来？）找到客户需求。计算品质养老金需求，放大客户的需求。选择工具：...
查看详细内容走进长城资产管理： 资产管理是保险公司的核心，通过发挥资产端优势寻找优质资产，提升投资收益，支撑负债业务发展，满足客户需求，同时提升公司价值。资产端与负债端： 资产端：资产管理，通过投资运作提升收益。...
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营销员：最近延迟退休政策您听说了么？营销员：早在2011年推迟退休就提出来了。财联社7月21日政策提到，要积极应对人口老龄化，完善发展养老事业和养老产业政策机制。按照自愿、弹性原则，稳妥有序推进渐进式延迟法定退休年龄改革...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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