年金账户检测，专区红点触达——区拓专区年金账户检测操作手册，第一步：升级最新版本，IOS1.9.6，安卓2.0.1，点击我-设置-版本升级，第二步：打开区拓专区，点击年金账户检视，3月1日会对该收展员名下所有无账户的老客户（在职单+孤儿单），统一推送红点任务。第三步：梳理两类客户，1、无账户有重疾，2、无账户无重疾，点击查看年金账户检视任务列表。

第四步：点开任务提示，查看任务内容，精准营销查看客户缺口，客户（投保人）作为被保险人时，分析身上是否有养老金，年金账户缺口。1、如果无法跳转证明该客户作为被保险人，身上0保障。2、精准营销如若有五维图但无保单历程，证明该客户在别人名下买了泰康保障。小提示:如果客户较多，请在一周内做好信息发送的时间安排。本次功能优化，并可直接跳转精准营销。

第五步：查询客户缺口分析，了解保障状况与缺口情况，针对缺口做市场对比分析，明确加保空间，点击此处搜索客户姓名，看缺口分析，第六步：查询客户卡片档案，查看拜访轨迹，对客户信息了如指掌，点击此处搜索客户姓名，看卡片详情，第七步：返回任务界面，增加缺口信息，做任务，完成一键触达。查看任务内容，适当增加客户本人缺口分析描述，一键发送。

第八步：电话拜访客户，表达出做为专业的保险顾问及时有效的将公司服务老客户的信息第一时间通知到客户的专业服务态度，让客户感到你的专业，而不是反感你的骚扰。同时可邀约客户来公司参加活动或与客户见面详谈账户检视。第九步：回到专区，将刚刚完成的红点任务，记录本次交流的重点内容，将客户升等后点击完成或下次拜访。

电访逻辑，我：您好，请问您是XXX先生（女士）吗？客户：是 （必须确认与本人沟通，如果不是，告知稍后再来电，因为涉及客户个人隐私，需与本人进行沟通。）我：您好，我是泰康人寿XX分公司区拓服务专员XXX，工号是XXXXXXX，您是我们公司的官微客户，公司指派我为您做线下服务，请问您收到公司推送的信息了是吧？还有我给您发的短信？客户：收到了（没收到），我：（客户说收到）以后由我为您进行专属的一对一服务，为了确保线上客户购买的保险产品的权益，需要对您进行简短的回访和信息确认。有一份调查问卷正好要我给您送去，顺遍还有一份精美礼品送给您，您看是您方便来公司还是我去找您？我：（客户说没收到）没关系，可能公司后台数据推送比较多，有延迟，再重复上面话术，客户：可以的。

我：您看是明天下午还是后天下午您方便，是来我们公司还是去你单位？（确定下见面时间和地点），我的手机号是微信号，请问您的手机号也是微信号吗？我加您微信吧，方便联系。（索要微信号）客户：不用了，没时间，我：您好，我不会耽误您更多时间，公司要求要回访到您，让您有需要时能找到人，只需10分钟即可，我顺便把礼品送给您，签一下调查问卷即可。（再重复上面话术）将精准营销融入节奏营销，用区拓专区武装区拓队伍。