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资产保全的成败得失：从失败案例到制度性工具的智慧引言：财富保全的时代命题在财富积累达到一定规模后，如何守护这些来之不易的成果，成为高净值人群面临的核心挑战。资产保全，这个看似简单的概念，在实践中却充满了法律陷阱和认知误区...
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PART 01：恋爱期间财富风险与规划一、风险案例：86万天价彩礼案案情： 俞先生（35岁）疯狂追求徐女士（27岁），两年间通过微信红包（总计29万余元）及赠与宝马车（价值40万）等方式花费巨额。分手后，俞先生起诉要求徐...
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保险的法律属性与保单分割：二十一个场景化法商知识点深度解析在财富管理领域，保险作为一种兼具金融与法律属性的特殊工具，其功能远不止于风险转移。许多保险从业者将保险包装成“离婚不分割、欠债不还钱、遗产不交税”的万能工具，这种...
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财富传承时代：信托功能特色、与其他传承工具的比较及实践智慧引言随着中国经济的持续发展与高净值人群的不断壮大，财富传承已成为当下不可回避的重要议题。如何将积累的财富安全、有效地传递给下一代，不仅关乎家庭福祉，更牵涉到企业存...
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保单筹划底层逻辑与三大核心应用：法律框架、婚姻、传承与债务的实务解析在现代财富管理中，保险早已不仅是风险转移的工具，更成为婚姻、传承、债务筹划的重要载体。然而，保单的筹划并非简单的“买产品”，而是需要建立在清晰的保单权益...
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遗产税倒计时下的财富保卫战：国华安享长盈年金保险如何成为家庭资产“安全锚”？2025年11月，全国人大财经委将“遗产（和赠与）税法”正式列入立法调研项目，这个沉寂多年的话题，像一颗投入平静湖面的巨石，在拥有资产传承需求的...
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家庭财富保全与传承：在不确定的时代，为爱与责任提前布局 “我们始终坚持在发展中保障和改善民生，全面推进幼有所育、学有所教、劳有所得、病有所医、老有所养、住有所居、弱有所扶……”2018年12月18日，习近平总书记在庆祝改...
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2025年11月，全国人大财经委首次把“制定遗产（和赠与）税法”写进年度立法预备项目清单，四个字——“调研论证”。喊了几十年的遗产税，从“狼来了”到“狼已就位”，窗口期预计只剩3-5年。从“调研论证”到正式开征，税制改革...
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从传承之痛到智慧之选：增额终身寿险——现代家庭财富传承的“压舱石”在财富积累到一定阶段后，“传承”便成为高净值与中产家庭无法回避的深刻命题。如何将自己毕生奋斗的成果安全、完整、符合心意地传递给下一代，同时避免家族纷争、财...
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企业家跨境法税需求与以保险信托为核心的解决方案在全球化和高净值人群跨境流动加速的背景下，企业家及其家庭面临的跨境法税环境日趋复杂。金税四期、FATCA（美国《海外账户税收合规法案》）、CRS（共同申报准则）等信息交换机制...
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礼序传家·德泽千秋：保险金信托基础知识全解析一、课程概述：开启保险金信托学习之旅“礼序传家·德泽千秋”这一主题深刻地揭示了保险金信托在家族财富传承中的重要意义。本课程旨在帮助学员掌握保险金信托的基本概念、性质、分类和功能...
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企业家创业实缴风险、股权转让减资风险与保险信托解决方案近年来，随着2023年新《公司法》的实施，企业家在创业和经营过程中面临更多法律和财务挑战。新法对注册资本实缴期限、股东责任、股权转让和减资等方面提出了更严格的要求，如...
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企业家股权传承与风险应对：从杉杉股份案例看综合解决方案在当今商业环境中，企业家面临着诸多复杂的挑战，其中股权传承、家企混同、股权代持、创业实缴、股权转让减资等问题尤为突出，这些问题不仅关系到企业家自身的财富安全和事业延续...
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家族信托与高客财富规划：在时代变革中守护财富价值在“中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化”的战略指引下，我国正加速构建“初次分配、再分配、三次分配协调配套”的制度体系，税收制度改革（如提高直接税比重）、税务监管强化（如...
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金税四期背景下安全资产与财富传承新视角：保险的独特价值一、金税四期：规范收入分配与财富监管新时代中国式现代化是全体人民共同富裕的现代化，《二十大报告》明确提出“规范收入分配秩序，规范财富积累机制”，强调正确处理效率和公平...
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婚姻保险法商课：用法律智慧守护家庭财富安全在当代社会，婚姻关系的稳定性面临着诸多挑战，而财富的安全与传承成为越来越多人关注的焦点。保险作为一种重要的金融工具，在婚姻财富规划中扮演着独特而关键的角色。然而，保险与婚姻法律的...
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婚姻风险与保险规避：保险婚姻法商课解析在婚姻关系中，财产的归属和分割一直是敏感且复杂的问题。随着社会的发展和法律的不断完善，保险作为一种重要的财产规划工具，其在婚姻中的角色和影响也日益受到关注。一、父母为子女投保：财产归...
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保险法商视角下的财富传承：传承篇深度解析一、引言在财富传承的规划中，保险作为一种重要的金融工具，正逐渐受到人们的广泛关注。然而，与财富传承相关的法律问题，如遗产税、受益人指定、保险与遗嘱的比较以及保险在防止遗产争夺方面的...
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一、王健林及万达集团限高事件背景及影响事件背景：2025年9月，王健林及大连万达集团因1.86亿元债务未履行，被法院下达限制高消费令，禁止乘坐飞机头等舱、高铁一等座、入住星级酒店及购买高额保险理财产品。万达系累计被执行金...
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分红实战：开启保险销售新征程在保险销售领域，分红保险凭借其独特的保障与理财功能，成为众多客户关注的焦点。然而，要成功销售分红保险，销售人员不仅需要具备扎实的专业知识，还需掌握有效的客户接洽技巧和沟通思路。一、销售基本素养...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问：浙江君度律师事务所 刘玉军律师
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