课程的主体设计是让新人通过学习常见保全知识的处理方法，便于给客户提供更优质的服务。一、结合课程目标介绍与学员达成共识：掌握更多的保全知识是我们的基本功，能够提升客户满意度。二、课程结构分为三个部分：保全的概念、常见保全问题解答、保全注意事项。（一）保全的概念：什么是保全、保全的申请途径及申请资格人，让学员对保全有初步的概念。（二）常见保全问题解答：通过提问、互动的方法用通俗的语言回顾11种常见保全问题及注意事项，让学员充分掌握应知应会的内容。（三）保全注意事项：一些细节和特殊情况的处理交待清楚，便于新人了解特例的处理方法。

针对不同的业务，什么人可以申请办理保全业务呢？有些客户觉得到保险公司领钱困难，实际是因为来保险公司申请的人不具有相关申请资格。保险金的申请需要具有申请资格的人，而不像银行存款凭密码支取。保险金与银行存款性质不同，不能相提并论。投保人申请受益人变更需征得被保险人书面同意，在实际操作过程中，一般会要求被保险人临柜并在申请书上签名确认。所以一般不建议投保人直接申请变更受益人。思考：投保人可以申请办理哪些业务？强调：客户如果有通讯方式或地址变更，一定要及时通知公司，避免公司在进行红利派发、续交保费、活动通知等内容时，联系不到客户而对客户利益带来不良影响。变更方法有三种，比较简单，建议客户打电话95519即可，最为便捷。提问：生存金、年金、满期金的领取是谁？红利的领取人是谁？提醒大家记录：办业务最基本的手续就是身份证、银行账户、保险合同。

如果被保险人不能到现场办理，在委托他人办理时，需要增加的手续是：授权委托书、被委托人身份证。思考并提问：对于那些短期内需要资金周转的客户而言，保单贷款是一种不错的选择，提问，保单借款的优点有哪些？借款期间可以持续享受原来的保险保障。与退保比起来，投保人无需担心由于退保而失去保障，并可以免去退保费用损失。办理的手续简单，到帐快，比到其他金融机构贷款更便捷。利率相对较低。结语：清楚掌握各类保全知识，一是体现营销人员的专业度，二是能为客户提供更为方便的服务，从而赢得客户的信任与认同，帮助我们迈向真正专业化的销售人员之路。谢谢！