保单整理销售话术，步骤一：通过4个关键问题拿到保单，步骤二：2张表格制作家庭保单一览表 ，步骤三：提供加保建议，问题一：您每张保单的缴费时间、缴费账户都清楚吗?目的：通过询问交钱、引起客户注意，从服务入手，取得客户认可，“张姐，我不知道您是否清楚您买过多少份保单，每年交多少钱？每份保单何时交缴费？这些保单分别是哪家保险公司的？是用哪个银行卡交费的？刚才我给您谈到的保单整理对您有什么作用呢？就是通过一张简单的表格，您根本不用去记，就能非常清晰地查询到几月几日有哪几张保单缴费，以及交多少钱？

以及从哪几个银行卡扣款？您可以随时通过电子或纸质表格进行查看。所以，我帮您做保单整理，是能够让您通过一张表格，非常清晰的了解缴费时间以及从哪个银行扣款，您看我给您做个保单整理可以吗？“（如果客户拒绝，那可以问第二个问题）问题二：您知道您的保单什么时候领钱，可以领多少吗？目的：通过询问领钱，触及客户利益，引发客户兴趣“张姐，您真是一个有心人，您能够记得每一张保单缴费的时间和账户，很少有人能记得这一点。您看您给自己和孩子买了那么多保险，真的非常恭喜您。

您的保险意识这么强！那您知道您给孩子买的教育金什么时候开始领钱吗？是十五岁开始领，还是十八岁开始领钱？无论是十五岁还是十八岁，到时候能领多少钱？是否能够支撑孩子的教育金？还有您给自己购买的养老保险，现在中国的社保严重亏空，到时候我们退休的时候每个月领到的养老金可能就只能满足最基本的生活需求，您现在购买的这份养老金，就能很好的作为您养老金的补充。您知道是50岁开始领，还是55岁开始领吗？您知道如果是50岁开始领，是每月领还是每年领？

如果是每年领，每年领多少，您知道吗？您看张姐，当初我们买的时候非常清楚，过了这么久我连自己的保单也记不清楚。所以，刚才我跟您提到的保单整理，除了您可以通过一张表查询缴费，缴费账户，其实最重要的是，我们购买的所有返还型的保险，您的孩子18岁可以领多少钱?您55岁每年可以领多少钱？您从这张表格中可以非常清晰的查询到，您也不会错过领钱的时间，因为有时候钱不领是没有利息的，是非常不划算的，孩子读书时正需要用钱，这时候我们的教育金就起到作用了。所以，您购买的保险一定要在您需要的时间去领取。这张表格能让您清晰的了解所有需要领钱的保单，几月几日能领钱，能领多少？您看我给您做个保单整理好吗？

问题三：请问您所购买的保险，您知道什么时候可以获得理赔，该怎么赔，赔多少？目的：通过询问赔钱，涉及客户最重要的权力，锁定客户关注点“张姐，其实我刚才给您说的保单整理，还有一个功能，您知道是什么吗？您看您买了那么多保障类的保险？您最初的目的是什么呢？您是非常关注保险保障的功能，您知道您的保障是多少吗？什么时候可以获得理赔，以及该怎样办理理赔，能赔多少钱吗？您都清楚吗？其实很多人会记不太清楚，就觉得只要是大病就可以赔。但是能赔多少？到底是两倍赔付，还是十倍赔付，是赔几万还是几十万呢？可能您就真的回答不出来了。