营销员已可在天安E点通APP中查询到个人名下所有客户的保单信息和联系方式，分公司内勤不允许向营销员提供包含客户敏感信息的保单清单；二、提前7天，客户可收到系统短信的缴费提醒；提前15天分公司下发应收清单（不含客户联系方式）；三、对所有即将进入交费期的保单，服务人员必须在应交日前一个月对客户进行至少一次的交费提醒，沟通方式可以是面访、电话或微信，条件允许情况下，每个客户均应面访提醒，大单客户（建议期交保费3万元及以上）必须面访；服务人员做好服务维系，提供答疑解惑、面谈沟通的服务；四、交费提醒时，需与客户核对保单号、续期转账银行和账号后4位数字、本期应交保费，告知客户应交日期和公司转账频次；五、服务人员需按下月应收清单与客户联系，如客户明确提出要退保、无法交费或缓交保费，服务人员做到再次讲解公司产品特色，建议客户继续持有保单。

如退保劝阻或续期催交无效，提醒客户拨打95301进行续期挂起暂停续期转账（建议此方式），或需在应交日前5个工作日内请客户填写《暂停/恢复—续期转账申请表》提交到公司柜面，同时提醒客户在办理书面申请前不要在保单绑定的银行卡上存钱，以上提醒内容做到位，确认客户了解后，方可挂断电话或离开；总公司不受理非系统问题的续期回退，请务必提升服务水平，避免投诉纠纷。七、如后期经过劝阻说服，客户愿意继续交费，需客户再拨打95301或再填写一份《暂停/恢复—续期转账申请表》，进行取消暂停转账操作；八、返盘失败，服务人员可收到系统不成功短信提醒；实收成功，客户可收到短信提醒。

营销员收费服务流程，第一周：盘点最终月应收未收，预估是否能收回/何时收回，考核差距；第二周：1、逐单追踪、跟进最终月未收保费；2、每月中旬提取下发下个月的应收清单（目前系统提前50天进行续期抽档），由中支以营业区为单位分发，分发至相应的保单服务人员；第三周：1、盘点次月（月初保单已临近宽末期）应收未收的保费是否能收回/何时收回；2、冲刺最终月应收未收差距；第四周：1、最终月考核补差；2、当月应收实收预估达成率。报表下载路径-相关业务清单，查询路径：数据集成平台—数据仓库—下载报表—个人业务管理部/保费部，应收业务清单里最后的“费用状态”已确认的就是实收的，待处理的就是有效还未收的，取消就是已退保或失效。

基本法利益，挂继续率指标的佣金项目共8项，同时关联晋升考核和续期递归。13月继续率90%是合格，25月继续率92%合格，利益不打折。1、客户拨打95301或到柜面办理了《续期缴费暂停申请书》，保单续期挂起，在取消缴费暂停前不会进行划账；2、银行当天未返盘，如浦发返盘时间是T+2天；其他行通常在11点制盘，6-8小时返盘，邮政8-10小时返盘；3、理赔未结、保全未结期间，系统取消划账；4、现金缴费或万能账户内部转账；5、系统原因，如附加险未抽档/已实收成功但系统显示未收等问题，需上报总公司，由IT后台调整处理。应收未收保单，无返盘信息的原因分类，保团队收入，为客户提供持续保障，促进公司健康发展。