理解保险在家庭财务规划中的作用,熟练掌握“法商6步曲” 销售方法按要求完成通关内容,法商,即法治商数。法是规则,商是创新,商无法不兴,商无法不稳,法寸步不离地影响商业行为。对法律的认知程度,对法律的信仰程度,对法律的遵守...
查看详细内容共同富裕下的财富保全和传承,财富从来都不只是一串串数字,更关乎家人关乎时间历经岁月 从容平衡 穿越时空 拂去尘埃,传承安排,终为跨越时空之爱1、高净值客户财富管理新思路2、家族信托-财富安全与传承的终极之道3、保险金信托...
查看详细内容要富过三代?先想清楚这个问题,我有个客户田先生,因为两家孩子是同学,很早就认识了。后来,田先生在妹妹得了乳腺癌后,就找我给他们全家建立了健康险保障。前些年,田先生自己出去开公司了,生意越做越大,越做越好,资产也有好几个亿...
查看详细内容婚姻家庭编部分解读,将幸福进行到底,一:离婚太冲动,30天内可撤回民法典第一千零七十七条:为减少“头脑发热”式离婚,民法典规定了提交离婚登记申请后三十日的离婚冷静期,在此期间,任何一方可以向登记机关撤回离婚申请。1:第一...
查看详细内容婚姻不是安全港爱情离不开现实,不一定有鸡飞狗跳,但一定有柴米油盐,这才是真实。真实是什么,就是有好有坏,生活不可能让你一直顺遂,也不可能让你一直倒霉,因为真实是介于天堂和地狱之间的,再美的爱情也抵不过现实中的很多无奈。
查看详细内容我的很多客户都是私营企业主,资产大多千万以上,经过半辈子的辛苦打拼,当下都迈入了企业代际交班的时期。客户的选择,我有位老客户刘老板,一直都很信任我。他是位私营企业主,快60岁了,有一子一女,两个孩子都已成家。和这位客户面...
查看详细内容如何有效隔离企业经营债务风险?大 额 保 单企业主的家企隔离如何有效隔离企业经营债务风险?客户行业:连锁餐饮公司老板客户收入:连锁店若干,资产情况:家庭名下有若干房产和现金类资产,借款情况:有银行贷款,为扩张经营规模还做...
查看详细内容子女财富分配和股权传承,如何实现多子女股权传承与平衡?案例:多子女家庭企业经营股权传承子女平衡,客户:张先生,客户职业:某贸易公司老板,企业状况:三十几年打拼,企业蒸蒸日上,客户收入:家庭名下有若干房产和现金类资产,家庭...
查看详细内容如何利用保险规避财富风险富裕阶层有哪些财富风险,几十年前中国人普遍都不太富裕,那个时候有许多缺点,但也有一个优点,就是简单,每个人都差不多,上班、赚钱、存银行,没有太多的选择,也就没有太多的烦恼。但是到了今天,许多家庭越...
查看详细内容婚姻弱势一方如何资产保全:全职太太如何做好财务保障?案例:全职太太如何做好财务保障?客户介绍:35岁女士,全职太太家庭收入:总收入60万(爱人是企业高管)家庭情况:家在济南,有2岁的独生女儿核心问题:在家庭财务中处于弱势...
查看详细内容隐藏在财富报告里的2个事实,隐藏在财富报告里的2个事实事实1:对高净值人群而言,财富安全和财富传承是目前最重要的两个财富目标,其实,绝大多数人赚钱的目的都是为了家庭生活幸福美满,积累的财富得以传承,子孙后代能飞得更高、走...
查看详细内容一直都很信任业务员。他是位私营企业主,快60岁了,有一子一女,两个孩子都已成家。和这位客户面谈过1、2次,业务员一直给他分享该“如何正确地传承财富”。刘先生对我的专业度高度认可,也很认同业务员的观点:传承需要提前规划,以...
查看详细内容近年来我们身边屡屡发生的亿万富翁“跑路”、判刑、自杀、破产的案例比比皆是。我们的研究发现,尽管富人阶层在不断壮大,私人资产在不断增长,但是,多数人对自己的资产没有明确的概念,不知道、也从未考虑过自己的资产是否存在风险以...
查看详细内容【银保监会:严禁银行保险资金违规流入股市、债市、期市,影响大宗商品价格】银保监会提出,严防银行保险资金影响商品市场正常秩序。严禁挪用套取信贷资金或绕道理财、信托等方式,违规参与煤炭、钢铁、有色金属等大宗商品投机炒作、牟取...
查看详细内容近期中央财经会议把“共同富裕”正式提上了日程,从精准扶贫、打造浙江共同富裕示范区,到最近整治教培产业、打击平台垄断、严控房价上涨,再到鼓励三胎政策,这一系列操作预示一个新阶段的到来。国家把促进全体人民共同富裕摆在了更加重...
查看详细内容在大部分人眼里,孩子继承父母的财产天经地义,也是每个人都需要面对的事情。在2021年1月施行的《民法典》中,对独生子女继承财产做出了新的规定,其中明确:有四类财产,就算是独生子女也不能继承。这四类财产包括:保险金,死亡赔...
查看详细内容传承中财富管理的常见场景1、老夫少妻幼子2、资产转移给子女,子女婚变3、客户传承时希望对个别子女照顾4、传承时遗产被抵债5、财富传承后,子女挥霍、被骗6、客户的家庭成员关系复杂传承关系中财富管理的依据1、遗嘱条款2、遗嘱...
查看详细内容1、父母在子女婚前赠送给子女房产风险:子女婚变,被子女配偶分走,前面我们说,投资产生的收益是夫妻共同财产,那么王女士要达成财产为个人这个目标,她可以投资购买一份年金险,年金险的投保人写她母亲的名字,但被保险人和生存金受益...
查看详细内容遗嘱继承和法定继承区别,区分一下遗嘱继承和法定继承。遗嘱继承是按照被继承人所立的合法有效的遗嘱而承受其遗产的继承方式;法定继承是指在被继承人没有对其遗产的处理立有遗嘱的情况下,由法律直接规定继承人的范围、继承顺序、遗产分...
查看详细内容山雨欲来风满楼!最近,恒大集团陷入多事之秋,各种传闻可谓满天飞。其实自从2021年下半年以来,围绕恒大的基本没啥好消息,恒大地产、恒大财富、恒大足球、恒大人寿、恒大汽车个个让许老板伤透了脑筋。特别是关于恒大理财到期不能兑...
查看详细内容全国统一客服热线 :400-000-1696 客服时间:8:30-22:30 杭州澄微网络科技有限公司版权所有 法律顾问:浙江君度律师事务所 刘玉军律师
万一网-保险资料下载门户网站 浙ICP备11003596号-4 浙公网安备 33040202000163号