高效互助自展3.0：转型升级，强基腾飞

在当今快速发展的时代，各行各业都在不断寻求转型升级之路，以适应市场的变化和客户的需求。保险行业也不例外，为了更好地服务客户，提升业务效率和质量，高效互助自展3.0应运而生。这是一套全新的作战行动指南，旨在通过系统的运作和人员的高效配合，实现保险业务的转型升级，助力团队强基腾飞。

一、增员3.0体系：运作核心与转型路径

增员3.0体系是高效互助自展3.0的核心运作机制。在这个体系中，明确了人员的角色分工和职责，通过“怎么来”“怎么签/增”“怎么管”三大核心问题的解决，构建了一个完整的业务运作流程。

（一）怎么来：增员入口与客户来源

增员入口是整个体系的基础，通过值班经理和1+N体系的运作，吸引潜在的增员对象。同时，利用四季体验卡、月月体验卡等工具，为客户提供多样化的体验机会，激发他们的兴趣和需求，从而将他们引入到保险业务的流程中来。

（二）怎么签/增：促成系统与倍增系统

促成系统是增员3.0体系的关键环节，通过主促官、辅导官、倍增官和值班经理的紧密配合，实现保单的促成和增员的目标。主促官专注于促成保单，将保单做大；辅导官负责讲解十大热点，引入观念，引导流程；倍增官则侧重于增员和转介绍，通过扩大客户群体，实现业务的倍增。值班经理则在巡场促成和增员方面发挥重要作用，确保现场的秩序和效率。

（三）怎么管：管理效率与人员育成

在管理方面，AI系统的引入为增员3.0体系提供了强大的技术支撑。通过AI技术，可以实现对业务流程的精准监控和数据分析，提升管理效率，优化人员配置。同时，通过1+N体系和教官体系的运作，实现对人员的持续育成，提升团队的整体素质和业务能力，为主管培训和队伍晋升提供有力保障。

二、促成系统的高效运作

促成系统是增员3.0体系的核心组成部分，其运作效率直接关系到业务的成功与否。在促成系统中，明确了各个角色的工作地点和主要职责，通过“9+1”标准环节，引导客户心理变化，激发客户需求，实现零压力签单。

（一）主促官：促成保单的关键角色

主促官的工作地点主要在专家室，其主要职责是促成保单，将保单做大。在专家服务环节，主促官通过一对一的讲解，深入了解客户的需求和担忧，提供专业的建议和解决方案，帮助客户做出正确的决策。同时，在促成刷卡环节，主促官通过强调产品的优势和限时限量发售的特点，激发客户的购买欲望，提升签单率。

（二）辅导官：观念引入与流程引导

辅导官的工作地点包括签到处、保单一览墙、十大热点长廊和等待室。其主要职责是讲解十大热点话题，挖掘客户需求，引导客户进入业务流程。在签到环节，辅导官通过热情的接待和专业的介绍，让客户感受到被重视和尊重，为后续环节铺垫。在保单一览墙和十大热点环节，辅导官通过与客户的互动，引起客户的攀比从众心理，让客户审视自己保障不足的地方，同时了解客户的需求点，为后续的促成做铺垫。

（三）倍增官：增员与转介绍的推动者

倍增官的工作地点主要在专家室，其主要职责是增员和转介绍。在促成刷卡和科技体验环节，倍增官通过强调产品的优势和限时限量发售的特点，激发客户的购买欲望，提升签单率和现场回收率。同时，倍增官还负责协助客户兑奖，反复恭喜客户，让客户感到尊贵和开心，进而促成百万如意行或者卡折单，为达成1+N（索取转介绍和增员）做铺垫。

（四）值班经理：现场秩序与促成的保障

值班经理的工作地点包括专家室、刷卡处和礼品领取处，其主要职责是协助促成刷卡、转介绍、追踪增员和转介绍客户。在各个环节中，值班经理通过巡场促成和增员，确保现场的秩序和效率，为主促官、辅导官和倍增官的工作提供有力支持。

三、伙伴的角色与配合

在促成系统的运作中，伙伴的角色至关重要。伙伴不仅是业务的参与者，更是配合促成的关键力量。伙伴的主要职责是全程参与、与三官配合、主动补位。在各个环节中，伙伴通过与客户的互动，挖掘客户需求，引导客户进入业务流程，为促成保单和增员提供有力支持。

（一）零压力请客户

伙伴在请客户时，要注重营造轻松愉快的氛围，让客户感受到被尊重和重视。通过热情的邀请和专业的介绍，让客户对活动产生兴趣，愿意参与进来。

（二）零压力讲产品

在讲解产品时，伙伴要注重语言的通俗易懂和生动有趣，避免过于专业的术语让客户感到困惑。通过结合实际案例和客户需求，让客户更好地理解产品的优势和价值。

（三）零压力提升技能

伙伴要不断提升自己的业务技能和沟通能力，通过学习和实践，掌握更多的专业知识和销售技巧。同时，要注重与三官的配合，通过团队的力量，提升业务效率和质量。

四、促成系统的运作主场流程

促成系统的运作主场流程是实现业务成功的关键环节。通过“9+1”标准环节，引导客户心理变化，激发客户需求，实现零压力签单。以下是各个流程的具体运作方式：

（一）签到：营造限额氛围，引起客户珍视

签到环节是客户进入活动的第一步，参与人员包括工作人员、客户、伙伴和辅导官。主导人员是辅导官，配合人员是伙伴。辅导官通过热情的接待和专业的介绍，让客户感受到被重视和尊重。同时，通过强调公司接待名额有限，营造限额氛围，引起客户的珍视心理。

（二）保单一览墙：引起客户攀比从众心理

保单一览墙环节的参与人员包括客户、伙伴和辅导官。必备动作是及时和客户互动，人多时和辅导官互相补位。通过展示家庭保单一览表，引起客户的攀比从众心理，让客户审视自己保障不足的地方，为后续的促成做铺垫。

（三）十大热点：取得客户信任，了解客户需求

十大热点环节的参与人员包括客户、伙伴、辅导官和值班经理。必备动作是不要挡住客户看展板的视线，全程认真听并提醒客户认真听；及时和客户互动，给予合理建议，铺垫促成；人多时和辅导官互相补位。通过讲解十大热点话题，取得客户的信任，放下戒备心理，同时了解客户的需求点，为后续的促成做铺垫。

（四）一锤定音：激发客户兴趣，了解客户目标档次

一锤定音环节的参与人员包括客户、伙伴、辅导官和值班经理。必备动作是主动带客户近距离看“金蛋”，讲解礼品档次获取条件。通过激发客户的兴趣，了解客户的目标档次，为后续的促成做铺垫。

（五）等待区：了解客户信息，引发客户担忧

等待区环节的参与人员包括客户、伙伴、辅导官和值班经理。配合要点是全程倾听，切不可打断辅导或客户讲话；在客户回答不上来时，可结合客户实际情况引导性提醒。通过15个问题的问答，了解客户信息，引发客户担忧，寻找突破点，为后续产品销售作铺垫。

（六）专家服务：多对一服务，促成保单

专家服务环节的参与人员包括客户、伙伴、辅导官、主促官和值班经理。必备动作是让客户坐主促左手边，自己也坐客户左手边，客户居中；向主促主动介绍客户。通过多对一服务，把单签下来，让客户不买都不好意思，同时把保单做大。

（七）促成刷卡：再次促成客户，提升签单率

促成刷卡环节的参与人员包括客户、伙伴、辅导官和倍增官。必备动作是配合倍增官，协助引导。通过再次促成客户，提升签单率和现场回收率。

（八）科技体验：引发客户紧迫感，实现现场快速签单

科技体验环节的参与人员包括客户、伙伴和倍增官。必备动作是强调资格，再次促成，配合倍增官引导客户现场录单，严禁帮客户说话（等她考虑）。通过引发客户紧迫感，实现现场快速签单。

（九）领取礼品：让客户感到尊贵和开心

领取礼品环节的参与人员包括客户、伙伴和倍增官。必备动作是协助客户兑奖，反复恭喜客户，让客户开心。通过让买了的客户觉得尊贵，让没买的客户也感觉舒服又开心下次还想再来，进而促成百万如意行或者卡折单，为达成1+N（索取转介绍和增员）做铺在领取礼品环节，伙伴和倍增官需密切配合，以热情洋溢的态度迎接每一位客户。对于已签单的客户，要细致入微地协助其完成兑奖流程，并在过程中不断表达祝贺与认可，让客户深刻感受到自己的选择得到了尊重和珍视。对于暂时未签单的客户，则通过温馨的话语和贴心的服务，消除其可能的尴尬或不满，营造轻松愉快的氛围，让客户即便未达成购买意向，也能满载而归，心中充满温暖与期待，为未来的再次接触和转化埋下伏笔。