计划书与建议书的区别，建议书——是用于与客户交流，了解客户的实际情况，掌握客户的保险需求，这是最初的一个书面材料，主要是引导需求.计划书——一般用于保险业务的促成阶段，由准确的需求分析、可行的投保方案、说明等各种材料组成。其目的是帮助客户明确保险的需求，落实保险方案，推动其做出投保决策。在一些中小型的业务中，建议书和计划书的区别不大，可以合二为一，不予以细分。

计划书主体内容，注：业务员可根据客户具体情况进行适当的内容删减，前言/ 呈客户书（对客户需求的理解、员工福利实施的优势、我们的理念等），保险方案（客户现状的了解/方案设计原则/方案产生的基础、方案介绍及注释、方案特色），责任描述（初保客户，必要时含免除责任描述），服务描述（多方位突出重点，体现量身定制，体现用心考量，切忌过度承诺）。

方案设计---不同类型企业的员工福利方案特点，标准：在青跨国公司中国区（大陆）或国有大中型企业，世界500强企业或在同行业处于龙头地位的企业，人数在100-7200人之间；保险产品覆盖多方面（综合意外、补充医疗、补充养老、薪酬延付等），企业类别：德国3家，美国加拿大4家，其它欧洲国家5家，亚洲2家，行业类别：电子软件业1家，工业制造类12家，物流类1家。