个人同业缘故，同业转正班结训名单，同业业务报表，同业通讯录，基本话术：阳先生您好！我是阳光人寿的XXX，不知您现在接电话是否方便？是这样的，XX是我很好的朋友，他经常在我面前提起您，说您很优秀，我很想认识一下您，交个朋友，您看今天晚上还是明天上午方便？我们见面喝个茶。背景调查：时间、地点的确定。

微笑、自信、热情、尊重同业，异议处理的准备，面谈目的：拉近关系、建立信任、了解现状、寻找突破口；试探需求、观察反应、适时收尾；多发问、引起对方的思考；面谈后总结，挖掘突破口，设计下一次面谈思路、政策，尝试促成，注意事项：a.政策讲解明确、严谨，b.针对性解决问题，态度坚决、内心坚定，利用同业班参训促成，拒绝处理，A.理解聆听，B.阐明事实。客观分析，C.提出方案，达成共识，D.常见拒绝。