招财进“保”年金险特训营策略篇-打响家庭资产保卫战营销篇-需求导向式销售实战宏观三碗面，打响家庭资产保卫战1、基本面-经济波动应对之道2、资金面-看财富流动的趋势3、政策面-把握政策时代红利中植基金鑫理财：优化资产结构是2023年高净值家庭的第一任务吴晓波2023年终秀-《发光吧，勇敢者》中植基金CIO办公室提供债基打底增配权益关注养老FOF等稳健产品依据风险偏好和投资金额打造投资九宫格依据投资周期提供货币基金、债券基金等产品货架人生保障的钱投资增值的钱灵活取用的钱中植基金鑫理财：打理人生的三笔钱吴晓波2023年终秀-《发光吧，勇敢者》投资额度风险偏好锐意进取攻守平衡稳健投资美国居民中国居民房地产汽车存款保险股票基金理财产品其他中国私人财富报告中国私人银行业：行稳致远财富沟通工具。

小组研讨海通证券研究所2020年12月2023投资策略先保护，后增长1、基本面-经济波动应对之道2、资金面-看财富流动的趋势3、政策面-把握政策时代红利全球外汇市场表现美元再度表现强势美元俄罗斯卢布“止至北京时间2022年12月31日06.00LME镍期货“称王”LME镍RBOB汽油CBOT大豆CBOT玉米布伦特原油荷兰TTF天然气WTi原油COMEX白银-13.80%基金平均跌幅20%,房价跌幅至少20%,纳斯达克跌33%,比特币跌65%;2022年投资的小年瑞郎欧元澳元加元纽元在岸人民币英镑日元土耳其里拉全球大宗市场表“止星北系时间2022年12月31日06.00“挪储”指的是，利率下行，理财不保本的情况下。很多人选择将部分存款向保险公司挪动，通过购买储蓄型保险，来锁定收益，规划未来。

小组讨论：如何把这部分银行里的存款转换为保单，有哪些切入点?挪储释义随着利率不断下行，很多人都在把存款向保险公司挪动，提前锁定收益，所谓挪储。你挪了吗?我挪了。热点话题：挪储1、基本面-经济波动应对之道2、资金面-看财富流动的趋势3、政策面-把握政策时代红利第七次人口普查-人口危机来临，三胎政策正式出来第一，少子化加老龄化，人口结构问题比我们想象的更严重第二，劳动人口下降，会对经济环境和社会保障产生巨大影响第三，2020年，我国出生人口为1200万，再创历史新低，三胎政策出台第四、截止2020年我国平均年龄38.4岁。第五、落实“三孩”生育政策，完善生育、养育、教育等政策配套。第六，我国60岁以上老年人口超2.64亿，是世界上唯一一个老年人口过两亿的国家**社国内部出品企业单位2022年11月，五部门联合发布《个人养老金实施办法》代表了第三支柱时代真正来临我国多层次社会保障体系二支柱政策推动企业补充商业运作一支柱政府主导强制实行三支柱个人行为商业运作人口的冬天社保的冬天人生的冬天中国养老的“三化一未”挑战老龄化少子化长寿化未富先老保险配置逻辑，学习讲好三碗面基本面资金面政策面用好信息，成为销售垫板2、埋价值3、好记忆1、賺眼球2需求导向式销售实战传统思维一聚焦于“收益“。

1、 当做产品2、关注收益3、盲目销售4、遭到拒绝创新思维-聚焦于"险"创新思维转化思维*从险出发*以保落地*从产品到工具*从被拒绝到被需要1、锁定精准客2、深度KYC3、识别风险4、风险揭示，激发需求5、提供解决方案新思维开拓客户五步工作法五步工作法有财力购买过保险产品的客户VIP老客户有需求父母70+,已经进入养老阶段本人45+,即将进入养老阶段客户画像有困扰排序姓名来源性别年龄年收入主要困扰资金存量家庭结构拜访理由拜访时间拜访效果客户画像梳理客户清单，制定拜访计划——锁定人员，规划时间优质客户名单梳理-找出客户，人人不低于30个1、锁定精准客户2、深度KYC3、识别风险4、风险揭示，激发需求5、提供解决方案新思维开拓客户五步工作法五步工作法基础信息一判断客户潜在风险外在信息—决定客户沟通策略深层信息一提示客户配置方案1、锁定精准客户2、深度KYC3、识别风险4、风险揭示，激发需求5、提供解决方案新思维开拓客户五步工作法五步工作法资产结构。