中国银保监会自2018年正式挂牌成立以来，保险行业“严监管”已成常态。一方面，银保监会在重点整治、遏制违规违法经营，对保险公司的管理提出了更严格的要求，更加强调保险公司的合规主体责任。另一方面，监管下沉，银保监会在全国设有36个派出机构，在地级市设置监管分局，在县级市设置监管办事处，监管触角直达三、四级机构，“贴身监管”下监管检查频度和力度远超过往。作为公司业务之源的三、四级机构及其销售从业队伍，必然成为监管关注重点。

我们务必高度关注与防范日常经营行为中的各类违规情形，确保公司管理及个人行为之合规性，培育好每位销售从业人员的合规意识，同时也为公司前进的道路上筑牢合规的防护栏。倡导的理念与道德规范，紧跟公司合规经营发展，保险行业合规销售要求此课件及配套材料仅用于内部培训学习，禁止翻版、禁止对外使用，此课件及配套材料仅用于内部培训学习，禁止翻版、禁止对外使用倡导的理念与道德规范，销售从业人员应秉持的职业道德，保险的本质属性，保险经营的基本原则，保险市场健康运行的前提条件，保险价值的实现途径。

保险从业人员基本行为准则，专业胜任，热爱学习，钻研业务，不断提高专业素养保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料，公平竞争，自觉抵制不正当竞争依法合规，自觉接受监管部门监督与管理，遵守中国保险行业协会的自律规则，执行所在机构的规章制度，诚实守信，不隐瞒、不说谎、不作假，不损害投保人、被保险人和受益人权益爱岗敬业，尽职尽责，努力提高服务质量，此课件及配套材料仅用于内部培训学习，禁止翻版、禁止对外使用，紧跟公司合规经营发展1.基本概念，保险公司及其保险从业人员的保险经营管理行为应当符合4个原则2.  合规文化合规服务一线，合规人人有责，合规创造价值公司持续健康快速发展的秘诀。

第一道防线，合规管理职能部门和合规管理岗位稽核中心第二道防线，第三道防线总公司各部门及其分支机构，4.  专项追责制度，公司为严格执行法律法规、监管规定及公司内部规章制度，规范违规责任追究工作，强化合规经营，健全内控机制，防范经营风险，专门制定并落实追责制度《**人寿保险有限公司案件责任追究管理办法（试行）》《**人寿保险有限公司销售误导责任追究管理办法》《**人寿保险有限公司员工违规处罚管理办法》此课件及配套材料仅用于内部培训学习，禁止翻版、禁止对外使用保险行业合规销售要求牢记法规与制度要求《中华人民共和国保险法》《保险代理人监管规定》（银保监会令2020年第11号  2020年11月12日）《个险业务人员品质行为管理细则》。

合规销售的五不，不欺诈不误导，不代签字不滞挪保费不允诺保单外利益类典型的保险欺诈行为，保险金诈骗类欺诈行为非法经营保险业务类欺诈行为，保险合同诈骗类欺诈行为3冒用客户名义骗取保单贷款，—— 2019年某寿险公司代理人涉刑案件，2019年1月，某寿险公司代理人孙某为客户唐某办理了终身年金保险，年缴保费，2019年5月，代理人孙某以进行操作保单年检为由，骗取客户唐某手机，通过手机自助进行保单贷款，贷款金额6万元，将客户账户的保单贷款通过手机银行转入自己银行卡。在此过程中，客户持续配合代理人进行人脸识别等操作，并将各项密码告知代理人。