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家里为家族企业，由配偶两兄弟创建，配偶是大哥为大股东，其他家庭成员为小股东，目前由弟弟和弟媳经营打理，客户掌握财务支配权，发工资等各项收支经客户处理。年企业分红收入500万左右。1、家庭资金和企业资金混淆风险2、自己对企业经营情况不详客户诉求：需建立和企业相独立的金融账户。客户异议：现金流的使用/未来交费资金不足问题面访客户为大嫂和弟媳，九宫格分析客户具体情况，发现客户的风险和需求，针对先风险后需求制定方案，工作与收入情况，最担心什么事情（最关注的问题）？最关心什么人（最担心的人）？家庭资产结构是否健康完整，刚性需求是否齐备。最担心的一定是没有准备的好的，最关注的一定是需要的。关心代表愿意付出，担心代表存在风险。客户可以少赚钱，但没人愿意亏钱。