开拓高端做高端客户高端客户对我们有多重要？“一单玩一年”这是保险行业里面常见的情况，这说明，高端客户给我们带来的收入是巨大的，有时，往往因为一个高端客户就可以让我们的收入翻几番！1、生命价值的写照；2、有备无患的年金；3、防止变故的准备；4、保有多年的资产；(一)、您是怎样理财的呢? 理财三阶段：1、创造财富 2、保存财富 3、转移财富  你不理财，财不理你。这是“钱”的特性，记得在一次理财投资论坛上，一位著名的理财大师提出一个问题：“如果给你100万，要求你在确保零风险的前提下获得稳定的年收入，你如何进行投资”？与会人士作出了各种各样的答案，有股票、债券、基金、实业等等投资方案，但是所有这些投资都是有风险的。

人生需要财富、财富需要积累，为什么这样说呢？现在你是40岁，那我想问问你：1  、当你30岁时知不知道你40岁时会赚多少钱呢？我想你一定不知道的!2 、你30岁时知不知道自己能有今天的成就呢？我想你也是一定不知道的!3、你现在40岁，那你是否能预计60岁能赚多少钱？或是否做同一样的事?这个问题的答案你还是一定不知道的!如果从60岁停止工作直至88岁，这近30年期间又有多少管道保证你的生活品质不至下降?我们不能预知一生赚多少钱做多少事，但我们可以规划人生的目标，来完成自己的心愿投资分三部曲：投资时间可分为短期投资、中期投资、长期投资，风险性可分为零风险、中风险、高风险。因为生意一天没有结束，都不能盘算自己有多少钱。

因为您还要继续投资、继续生产。如果您每月需要消费2万元的话，那么我想请问您：“您是有多少管道来确保您的生活来源呢？是靠企业利润呢？还是银行存款或房租呢？如果您不确定您的未来，那么我建议您，现在就开始积累。”(二)、您是怎样规划您的财务的呢？ 中国人喜欢看眼前的利益，21世纪已告别了暴利时代，进入了投资理财的时代，但财产≠财富、投资≠理财，投资是达成理财目标的一种手段。为什么需要投资理财？用现在的一切来确保未来的一切。1、收入100万×30年＝3000万2、开支2万×12个月×50年＝1200万3、贷款？如果您的收入3000万，那么您支出1200万，您准备了多少钱呢？您现在是用人来赚钱，您要确保您每年生意没有风险和人身没有风险的情况下才能保证您的收入顺利进行。投资理财的最终目的是。

实现我们最大化的生活自由和精神自由。邀约流程第一步：填写VIP客户评估表，区分中高端，第二步：利用市调问卷和体检卡电话约访，确定见面时间，第三步：沟通需求使用邀约话术邀约客户，第四步：送邀请函，请客户签字，做产品沟通，第五步：送门票和正式请柬，强调注意事项，促成原则只有参会才能认购，只有预约才能购买强调机会难得如因暂时缺钱可少买占住名额，如确定不买表示遗憾告辞，电话确认:以客服名义询问未交费原因以客服名义询问未交费原因要想赢，一切指标需量化！