第一步：宣传保险真善美活动，业务员：您好，有阵子没见到您了，最近挺好的吧？最近我们公司正在开展“保险真善美，珍爱你我TA”守护健康主题活动，公司号召我们上门拜访客户，给客户普及保险知识。同时为感谢客户的支持，公司将对客户赠送百万交通保障。所以我想跟您约个见面时间，你看我什么时候过来您方便？**姐，今天我专门过来免费为您进行服务，这次来服务内容主要有：1、上门给您普及我们公司健康季相关保险知识；2、接受您的相关咨询和建议。我们公司本次健康季活动的主题是“保险真善美，珍爱你我TA”。首先我给您讲解下什么是保险真善美，希望您能对我今天的服务满意，真：您看我们公司一直践行“源于爱，传递爱”的服务理念，并且以自己的实际行动践行着“合众保险，理赔不难”服务承诺！截至2018年……（借助彩页，证明保险理赔真实）善：微信朋友圈会有水滴筹、轻松筹类似的慈善捐款信息，而且筹集款项很多都都是大几十万，一场大病让一个家庭返贫！其实保险才是永久的慈善，按合同约定的保额，一旦发生健康风险，就可以获得约定额度给付，帮助家庭渡过难关。美：保险让生活更美好！早已在央视黄金时段播出，也在为保险行业加油助力！通过保险为我们提供，生命保障、转移风险、规划财务，我们的一生会幸福无忧！

第二步：介绍保险购买原则，业务员：我做保险这么长时间，有见过许多客户对买过的保险一点都不了解，别说保障的内容不知道，甚至连解决什么问题都不清楚。听到最多的说法就是：反正都是朋友介绍给我的，随便买了点。其实买保险很简单，只要遵循4个原则：1.给谁买：重疾人人应该具备，先大人后小孩；2.买多少：成人：保额是被保险人收入的2-5倍，最低不少于50万，孩子由于高发白血病，以及费率低原因则建议最少100万；3.怎么买：先重疾意外保障，再养老、财务规划保障；4.如何买：越早买越好，年龄大了，保费高，身体差了。

第三步：介绍保险购买顺序（1），业务员：购买保险的顺序一般是，由人生保障阶梯图，自下而上完善家庭以及个人保障体系，即：三个基础（意外、医疗、重疾）、两个补充（教育、养老）、一个提升（守富）。我们的保障一般分为2个体系：社会保障体系和商业保障体系。社保特点是低水平、广覆盖，是最基础的保障；商业保险可匹配个人家庭情况量身打造，是确保人生规划实现的重要途径。无论市场上有多少家保险公司，有多少种保险产品，都是解决以下六大类问题……（结合彩页人生保障阶梯图）业务员：首先三个基础保障包含三类（意外、医疗、重疾）：第一类呢，意外保障：就是意外伤害保险。解决因意外比如车祸等所导致的身故或残疾所导致的医疗费用。第二类，住院医疗保障：凭发票报销，适用补偿性原则，不必多买，够用就好。现在生活条件越来越好了，人们越来越注重自己的身体，关注自己的健康！生活条件好了，但是健康的风险随着社会的发展，也越来越大了！（讲解三个高一低现状）第三类，应对重大疾病的保险：凭医院的诊断证明保险公司给付理赔，可以提前给付。我们一定要足额买，用来支付康复费用和弥补收入的损失。

第三步：介绍购买保险顺序（2），业务员：其他三类，是年金险，分别用于教育、养老的补充；您如果有些闲置资金，还可以作为财务规划守富的方式。子女教育保险：让孩子拥有高品质的教育，是用来解决孩子初中、高中、大学的教育金，一定要买够。养老年金保险：让人拥有优雅的老年生活，并且养老金专款专用，一定要买足。财务规划保险：主要资金的安排，财务的规划等问题，为我们守富。