理财沙龙推动的背景，规模性保费市场即将远去，在政策、渠道、公司多个角度指引下，期缴占比必将成为主导，谁能快速把握期缴市场，谁就能傲视群雄。谁能率先出击，找到新的销售模式，谁就能在竞争中突围而出，占领先机，获得竞争优势。在非驻点销售的模式下，如何才能更好地稳固我们的地位、提升竞争优势、促进与网点关系的深化？组织理财沙龙无疑是一种有效的尝试。在这种以网点为单位的理财沙龙模式中，充分体现了银行与保险公司二者资源共享、优势互补的特色：银行提供客户资源、保险公司发挥其强大的客户营销功能。

理财沙龙具有“规模小”、“品质好”、“投产比高”等特点。首先，理财沙龙大多以客户答谢会或专题沙龙的形式出现，每场人数较少，平均为十人至二十人左右，一般适合以营业部为单位进行，对人员、费用、物资等要求不高，可操作性强；其次，理财沙龙是由专职讲师进行，以理念引导为主的销售方式，其对产品的介绍非常规范，因此从实际情况看，由沙龙产生的业务品质较好，撤保率低，投诉少；最后，因其主要以网点为单位进行，公司的投入较少，主要集中在礼品、食品上，故投入产出比较好，若不计签单礼品，平均每场的投入仅为300-400元左右，却有机会获得更高期缴保费。

理财沙龙的操作，理财沙龙组织运作的重心在于前期充分准备、中期执行到位和后期的有效追踪。前期准备的重点在于：一是对网点各级人员的意愿启动，二是对客户的合理筛选和邀约，三是对客户进行的提前沟通，前期准备的充分程度是理财沙龙最终是否产生良好效果的关键因素；中期执行的重点在于整个会场氛围的营造，以及各级销售人员的有效配合；后期追踪的重点在于辅导银行客户经理进行及时追踪。最后再通过对每场理财沙龙的的评估，总结出优缺点，以供日后借鉴，逐步提升沙龙效果。

会前，1、银行意愿启动：为确保邀约客户质量，部经理应至少提早两周与网点主任达成共识。由主任亲自出面就此事向网点的相关人员提出要求。要求中要强调“网点对此事相当重视，该理财沙龙是本网点近期的重点工作之一，请大家积极配合”之类的语言。此外，主任还要对客户经理、大堂经理和重点柜员等掌握客户资源的人员提出明确详细的要求（如每个人需成功邀请3-5名客户）。根据经验，一般成功性大的客户具有以下共性特征：客户投资偏向于定期或债券等稳健型产品、资产额、年纪应在30-55岁、已接受过产品介绍或对产品有兴趣的意向客户必须邀请、已购买过较多保险公司产品的客户尤其是对我司有投诉的客户不可邀请。

主任布置此项工作后，部经理和理财经理要尽早和相应人员进行沟通。沟通内容包括：向网点重要人员阐明沙龙的重要性、以前的成功案例，并再次突出公司产品优势、重点说明邀约客户的条件、教会其邀约话术（话术见附件《邀约话术》）。对于关系较好的客户经理，还可以调动其参与热度激发斗志，如“你在网点的代理保险业务上一直都是领先的，这次沙龙也一定要做第一”、“悄悄给你说，这次我们给第一个签单的客户准备了专门的礼品，你一定要拿到首单哦”之类的话。

客户的筛选：为保证沙龙的举办质量，应尽量保持在一场沙龙中邀请同质性强的客户。筛选客户的标准有很多，但通常按照年龄、资产状况、投资偏好来进行。不同类别的客户应选择有针对性的主题。以年龄为例，25-35岁的客户，沙龙主题侧重于强制储蓄、子女教育、投资市场；35-45岁的客户，沙龙主题侧重于子女教育、分散投资；45岁以上的客户，沙龙主题侧重于养老、资产保值和增值。