在经营保险事业之际，没有为生活做好准备与规划，往往也是造成新人无法生存相当重要的原因之一。在经营事业时，我们一定要有个认知—生活不可能因为我们现阶段要做保险事业而静止。就好象要开一家便利店，我们三岁的小孩不会因为父母在创业之初需要24小时顾店，便瞬间长大而不需要我们的照顾，他还是一样会哭，一样需要我们喂食，一样需要我们照顾，我们在开店之初就要把这生活上的问题考虑进去。同样的道理，我们在经营保险事业之初，如果打算用兼职的方式来经营，我们就必须思考，在原本的工作时间外有多少时间可以从事，自己的身体如何能够延长时间负担，当时间绷紧之际，如何还有多余的时间分享给家人，当然，当我们考虑这些因素后，我们便会清楚在创业之初，有些原本生活上的东西必须暂时牺牲，像是每个星期两次的电影时间等等。如果是“专职”经营的新人，所面临的问题则是财务，万一刚开始保险收入不足以支付生活所需时间当如何，这些问题都是应当在一开始经营就要做完整的思考，在收支平衡前，是否有准备足够的生活费用？让自己无后顾之忧向前冲刺。经营事业前没有做好完整的规划，没有将生活中可能因经营保险遇到的问题预先思考处理的方案，将会造成新人在经营事业时“蜡烛

许多保险高手在教育新伙伴时，都特别强调经营保险事业最为重要的便是“心态”，一旦心态调整好，观念正确，其余的都不是大问题。举例来说，当新人具备正确的观念，就算能力不足，他们也会清楚“学习”是强化能力最为重要的方法，而经营任何事业都必须学习该事业的正确操作方法，所以，能力不足不会成为观念正确的伙伴的障碍;同样的道理，当新人遇到障碍时，心态观念正确者也会认为这是成就大事业前必定经历的考验，所以，挫折反而会让他们越挫越勇，并且从当中学习经验。但是，心态观念没有调整好的新人则会感到处处都是问题，甚至产生放不下身段，总觉得自己做“保险”的工作是非常丢脸的，不知道别人会用什么样的眼光来看待自己，尤有甚者，当自己表现不佳时，不会回过头来检查自己，反而总是将问题推给别人，或是认为上线辅导不力，或是认为公司产品缺乏优势，再不然，就是认为保险没有获得社会大众的认同。反正，千错万错都是别人的错，却没有思考，为什么同样在经营保险事业，有许多人在其中发光发热，透过保险事业改变自己一生的命运，而自己始终却做不出成绩。总之，没有建立正确经营事业的“心态”和“观念”，正是许多保险新人无法更上一层楼相当重要的原因。 

对于大部分保险公司而言，产品的专效教育通常被视为新人教育最为重要与关键的部分，因为，对保险新人来说，主要的业绩多是来自产品的销售，如果缺乏足够的产品专业，一来无法建立充分的信心让自己跨出去，二来和潜在客户沟通时也缺乏足够的说服力。然而，在经营保险事业的过程中，除了“产品”的专业知识，还有“保险”的专业知识，包括如何列名单、如何进行沟通、如何进行邀约，如何运用会场或是配合高阶领导人有效的借力使力，或如何开发客户、如何做好促成与服务工作都可以算是经营保险事业必须要具备的专业知识。因此，未能认真投入学习的新人，往往因为不懂得如何操作事业而做不出成绩，其生存自然存在问题