XX银行高端客户

免费保单检视活动

1

目 录

宣传语

项目意义

活动安排

操作指引

准备提示

免责条款

2

广告宣传语

  您只要拥有一张保额10万元以上的寿险保单

  XX银行与合作保险公司将共同为您提供免费保单检视服务

3

保障需求

医疗需求

教育需求

养老需求

理财需求

。。。。

个人角色

家庭角色

社会角色

为什么客户需要做保单检视？

4

        保单检视就是为客户及客户家庭的保单做一次整体全面的检查；

        生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等；

        人需要定期的“体检”；

        风险保障也需要“体检”。

为什么客户需要做保单检视？

5

为什么交行要做保单检视？

当前寿险市场

竞争主体多元化

销售渠道多样化

保险产品同质化

公众对保险了解不及时、不全面

投保人不仅对自己已购保险缺乏系统了解

不清楚当前家庭保障的缺口与需求

6

XX银行保单检视定义

        保单检视是通过XX银行高级客户经理以及合作保险公司派驻交行网点的专业财富保障策划经理强强配合，为行内外高端客户提供全方位、综合性的保险保单复检以及对客户整个家庭保障需求的分析，帮助客户树立正确理财保障观念，挖掘理财保障需求方面存在的缺失，根据实际情况合理配置资产。

7

客户缺少什么

    1、一辈子只打算用这张保单
消除“一张保单保终身”的观念，随时关心与更新自身的需求变化。
2、清楚投保动机与需求
明确自身的需求，选择合适的保险产品，以前若购买了不合适的保单，需要及时调整。
3、未考虑足够的保额
根据家庭所有成员成长、求学、立业、结婚、生子等厘清保障需求
4、有钱拿回就好，意外、生病等风险一概不管
完整的保障，如终生险、养老险、意外险、医疗险、重大疾病险等应按阶段购买，透过检视，家庭成员保障不足之处一目了然。
5、投保未将保险计划与他人分享
整合家庭保单，汇整全家人保单，避免重复购买。
6、懒的看保单条款与内容
了解本身权益，再复习一次保单附加价值。
7、承保书填写不够谨慎
修正基本资料，保护日后理赔权益。

8

保单检视活动特色及服务要点

传统保单检视服务：

客户获知目前保险保障情况

了解保险需求

获得最新保险资讯

XX银行保单检视服务：

客户获知目前保险保障情况

了解保险需求

获得最新保险资讯

银行理财的综合知识

合理的家庭理财结构

一、综合优化的服务品种

客户得到什么？！

9

传统保单检视服务：

个险代理人

XX银行保单检视服务：

高级沃德客户经理

财富保障策划经理

二、专业的服务人员

保单检视活动特色及服务要点

客户得到什么？！

理财组合

10

XX银行保单检视服务：

网点专享的私密空间或专柜

高级客户经理与财富保障策划经理共同提供咨询服务

统一、规范、精致的《保单检视报告书》及相关理财建议

全面丰富的理财咨询

两家高度信誉的公司提供的完善后续服务和完善的投诉处理体系

100%电话回访

同时还可享受：

优惠的新春理财礼包

丰富的新春大礼包

三、高规格的服务标准

保单检视活动特色及服务要点

客户得到什么？！

11

XX银行保单检视服务：

已购全部保险产品的分类

厘清所有保险条款的主要内容（权益、保障条款、现金价值、到期或提前终结权益的保障等）

厘清所有保单交款时期

明确生存金等保障权益兑现时间

在家庭人员保障需求配备合理性分析

家庭理财配备的合理性

四、专业高层次的服务内容 

传统保单检视服务：

联系方式是否变更、

缴费和保单效力

服务人员是否仍在

签名和年龄等细节更改

生存金是否领取

了解保障责任、除外责任