MIS系统口径介绍
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什么是MIS系统？
MIS（管理信息系统——Management Information System）系统是我们进行指标追踪、分析的有力工具，是加强指标管理的有效支撑。
MIS系统
续期模块
续期模块包含续期继续率、达成率、实收保费及转账率等各类报表，为指标追踪、分析等提供数据支持，为续期指标的提升保驾护航。
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如何申请并登陆MIS系统？
登陆界面：
用户名（一家机构只开通一个用户名）
密码（KOA签报申请MIS口令时，IT将设置初始密码，第一次登陆时会强制要求修改密码）
MIS系统密码修改需走KOA签报，签报流程与申请MIS口令时相同
点击“确定”后登陆到MIS系统
申请MIS口令KOA签报位置：事项审批—信息技术—寿险核心业务系统审批—寿险MIS报表系统权限申请
申请MIS口令KOA签报流程：提交人—>部门负责人—>总部运营中心MIS系统管理员—>总部运营中心负责人—>总部企划部相关岗位—>IT相关人员
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MIS系统框架简介
包含2011年及以前继续率报表、25月继续率报表及当月、宽一、宽末达成率报表
包含2012年整体及分渠道继续率报表和25月继续率报表，分渠道报表主要由机构使用，2012年产销寿计入职团
包含2012年度各渠道当月达成率、宽一达成率、宽末达成率指标等
按照电销呼出机构查询各项继续率指标
实收保费报表，统计方法不同
可查询13个月、25个月继续率的退保数据
 
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MIS系统指标介绍—13月继续率
本渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
本渠道上上年度11月至统计月前推13个月内生效的期交保单，在上年度11月至统计月已交第2年度规模保费之和
年度13个月保费继续率
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本渠道统计月前推13个月内生效的期交保单规模保费之和
本渠道统计月前推13个月内生效的期交保单，在统计月已交第2年度规模保费之和
月度13个月保费继续率
=
说明：
1、分母为在所涵盖的保单当中，不包含减额交清、人为停效或终止效力、契撤、死亡理赔状态保单的保费，包含迁出保单保费。
分子为在分母的范围内正常实收的保单保费，或当前处于免交、交清、死亡有效、自垫有效、自垫交清、实收后迁出，不包含减额交清、契撤等解约类的状态保单保费。
2、13月继续率考核包括月交件保单与年交件保单，月交件保费*12折算为年交保费计算。
3、MIS系统中月度值实收数据每天更新，应收数据每月更新，累计值每月更新，宽末结束后不再更新月度数据；
4、另按照电销中心划分出了电销呼出机构继续率，可查询3个月、7个月、13个月、25个月继续率指标。
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MIS系统指标介绍—25月继续率
本渠道上上上年度11月至统计月前推25月生效且13月已实收的保单的规模保费之和
本渠道上上上年度11月至统计月前推25月生效的期交保单，在上年度11月至统计月已交第3年度规模保费之和
年度25个月保费继续率
=
本渠道统计月前推25月生效且13月已实收的保单的规模保费之和
本渠道统计月前推25月生效的期交保单，在统计月已交第3年度规模保费之和
月度25个月保费继续率
=
说明：
1、分母为在所涵盖的保单当中，不包含减额交清、人为停效或终止效力、契撤、死亡理赔状态保单的保费，包含迁出保单保费。
分子为在分母的范围内正常实收的保单保费，或当前处于免交、交清、死亡有效、自垫有效、自垫交清、实收后迁出，不包含减额交清、契撤等解约类的状态保单总保费。
2、25月继续率考核包括月交件保单与年交件保单，月交件保费*12折算为年交保费计算。
3、MIS系统中月度值实收数据每天更新，应收数据每月更新，累计值每月更新，宽末结束后不再更新月度数据。
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MIS系统指标介绍—在职单、孤儿单
保单在应缴月时为在职单/孤儿单的13月/25月月度继续率实收保费之和
在职单/孤儿单保费继续率
=
保单在应缴月时为在职单/孤儿单的13月/25月月度继续率应收保费之和
说明：
1、MIS系统中在职单/孤儿单状态当前月值每天更新，宽末月结束后将不再更新；
2、在职单/孤儿单继续率的分子、分母口径与继续率口径相同；
3、MIS系统中代理人是否在职情况可筛选纯在职、一次回归、二次回归及孤儿单选项；
4、代理人是否在职划分标准：签单业务员在职为纯在职，签单业务员离职，保单递归至增员人，增员人在职享有续期利益为一次回归，增员人离职，保单分配至其他业务员，只有服务权，不享有续期利益为二次回归，二次回归业务员离职为孤儿单，若二次回归业务员成功开发新单，则转为一次回归；
5、电销、银保渠道根据签单业务员是否在职判断，若在职为在职单，否则为孤儿单，经代渠道判断代理公司是否与我司续签合同，如续签为在职单，否则为孤儿单。
 
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MIS系统指标介绍—代理银行、经代公司
代理银行选项指查询出单时的代理银行网点继续率指标达成数据，只针对银代渠道
经代公司选项指查询出单时的经代公司继续率指标达成数据，只针对经代渠道
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MIS系统指标介绍—继续率筛选字段
统计时间：保单宽末月份
渠道：根据出单渠道进行划分，其中职团渠道与个人营销渠道根据第一代理人进行划分，产销寿将独立划分出渠道，2012年产销寿计入职团
机构：可细化至三级机构或本部
险种：包含各渠道险种，可细化到每个单独险种
营业区：指继续率报表数据更新时存在的营业区
营业单位：按照保单生效时所归属的最小营业单位，营业部或营业组，仅适于营销渠道
交费间隔：用于区分年交件和月交件，月交件将折算为年交件计算13个月/25个月继续率（月交保费*12）
是否万能部分领取：针对万能险监控其部分领取与非部分领取保单继续率指标达成情况
是否自保件：自保件继续率，投保人、被保人或受益人为签单业务员的均视为自保件
代理人是否在职：同在职单、孤儿单继续率中划分标准
代理银行及经代公司：分别针对银代渠道和经代渠道指标追踪与分析
度量：用于查询各维度的指标达成数据
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MIS系统指标介绍—继续率清单
个人营销、银保等渠道筛选
13个月、25个月等继续率指标查询
按照继续率的统计时间进行查询
二级机构筛选
三级机构的筛选，确定二级机构后才可选择
在职单、孤儿单情况筛选
保单应交保费段查询
查找特定保单号
点击“完成”后将显示查询结果
继续率清单是所有满足继续率应收条件的保单，实收数据与是否理赔终止、是否豁免、是否退保状态已实现每天更新。
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MIS系统指标介绍—退保率
本渠道统计期内13个月/25个月继续率中应收保单规模保费之和
本渠道统计期内13个月/25个月继续率中退保保单规模保费之和
续期退保率
=
说明：
1、退保率报表中统计的范围与继续率报表相同；
2、退保率报表数据每月更新；
3、可选择在统计时间范围内的保单每月的退保情况；
4、不选择截止日期，退保数据为截止到当前月的退保数据；
5、退保率数据可查询13个月、25个月继续率保单的退保情况，可从类型中筛选。
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MIS系统指标介绍—当月达成率
应交月在本月的保单应收件数之和
应交月在本月的保单，在本月实收的保单件数之和
当月件数达成率
=
应交月在本月的保单应收规模保费之和
应交月在本月的保单，在本月实收的保单规模保费之和
当月保费达成率
=
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当月件数达成率+当月保费达成率
当月综合达成率
=
说明：
1、达成率报表中统计时间为保单应缴月，当月达成率查询选择当前月；
2、应交日之内的保单理赔终止将从分母中剔除；
3、迁移保单达成率，应交前迁移计入迁入单位，进入应交月后保单，交费后才允许迁移，计入迁出单位的达成率。
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MIS系统指标介绍—宽一达成率
应交月在上月的保单应收件数之和
应交月在上月的保单，经上月、本月实收的保单件数之和
宽一件数达成率
=
应交月在上月的保单应收规模保费之和
应交月在上月的保单，经上月、本月实收的保单规模保费之和
宽一保费达成率
=
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宽一件数达成率+宽一保费达成率
宽一综合达成率
=
说明：
1、达成率报表中统计时间为应缴月保单，宽一达成率查询选择上月；
2、应交日之内的保单理赔终止将从分母中剔除；
3、迁移保单达成率，应交前迁移计入迁入单位，进入应交月后保单，交费后才允许迁移，计入迁出单位的达成率。
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MIS系统指标介绍—宽末达成率
应交月在上上月的保单应收件数之和
应交月在上上月的保单，经上上月、上月、本月实收的保单件数之和
宽末件数达成率
=
应交月在上上月的保单应收规模保费之和
应交月在上上月的保单，经上上月、上月、本月实收的保单规模保费之和
宽末保费达成率
=
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宽末件数达成率+宽末保费达成率
宽末综合达成率
=
说明：
1、达成率报表中统计时间为应缴月保单，宽末达成率查询选择上上月；
2、应交日之内的保单理赔终止将从分母中剔除；
3、迁移保单达成率，应交前迁移计入迁入单位，进入应交月后保单，交费后才允许迁移，计入迁出单位的达成率。
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MIS系统指标介绍—实收保费
续期实收保费日报—（新旧会计原则）
续期实收保费日报
维度:统计时间、机构、销售渠道、缴次、度量；
统计时间：保单实收时间；
缴次：针对月交件，交满12个月算2次，第13个月交费算13次，第14个月交费算14次，以此类推，一年内交费算首期，一年外交费算续期（月交件以第12个月交费区分）；
度量：续期保费-旧、续期保费-新；
新旧口径的区别：新口径中不包含万能险。
维度:统计时间、应缴时间、机构、险种、销售渠道、续期类型、交费频次、度量；
应缴时间：保单应缴月时间；
续期类型：分为首年续期、续年续期；
交费频次：保单实际交费频次，月交件第2个月交费计为2次，第三次交费计为3次，以此类推；
度量：实收件数、实收保费。
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MIS系统指标介绍—实收转账率
续期实收保单件数之和
实收保单中以转账方式交费的保单件数之和
实收件数转账率
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续期实收保单规模保费之和
实收保单中以转账方式交费的保单规模保费之和
实收保费转账率
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实收件数转账率+实收保费转账率
实收转账率
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说明：
实收转账率报表尚不完善，需继续修订，目前只有统计时间（实收保费时间）、机构、度量维度，度量中仅有实收保费转账率数据。
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结束语
    MIS系统是指标分析、追踪的基础，为加强机构对MIS系统的了解，为机构使用MIS系统提供方便，此报告对MIS系统中各类续期报表口径进行了介绍，随着系统功能的不断完善，后期将会不断补充MIS系统的相关内容，如13月预测报表、短期险续保率、趸交持续率等。
   MIS系统需要我们大家共同维护，欢迎各位提出更多更好的意见或建议，使系统更加完善。
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