百年变局与资产配置长期视角下养老理财篇17页.pptx

在加速的百年变局中，全球经济和政治格局正在经历深刻的调整，这对个人和家庭的资产配置提出了新的挑战。2024年，中国正处于高质量发展与高速发展之间的矛盾期，未来经济增长乏力，资本增量减少，资本沉没、退出和空转成为常态。在这...

中国财富管理行业如何做好数字金融大文章62页.pdf

财富管理是一个较为宽泛的概念，中国人民银行于 2021 年 12 月 29 日发布的《金融从业规范 财富管理》将其定义为：财富管理即贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服...

寿险NBV延续向好投资收益改善带动净利润同比高增20页.pdf

2024年寿险行业业绩分析与展望一、负债端业绩概览2024年前三季度，上市险企的寿险新业务价值（NBV）延续向好趋势，财险综合成本率（COR）表现分化。寿险NBV增速人保寿险以113.9%的增速领先，其次是新华保险（79...

增配长债压降另类股债市值上涨提振险企投资收益22页.pdf

2024年上半年险企投资业绩分析一、投资业绩概览2024年上半年，上市险企的投资业绩呈现出一些明显的趋势。尽管受到利率下行的影响，年化净投资收益率普遍下滑，但年化总综合投资收益率却因TPL（第三方责任保险）和OCI（其他...

投资带动利润增长超预期低基数下NBV有望延续增长30页.pdf

业绩概览:投资带动利润增长超预期，NBV有望延续较快增长3024上市险企净利润增速好于预期。9W24上市险企利润增速排名:国寿(+173.9%)>新华(+116.7%)>人保(+77.2%)>太保(+65.5%)>平安(...

分红险底层逻辑与市场分析特性与优势41页.pptx

分红险底层逻辑与市场分析目录分红险定义与运作机制分红险历史与发展分红险预定利率调整影响分红险红利来源分红险红利分配规则分红险优势与购买理由分红险适合人群与购买建议分红险选择策略01 分红险定义与运作机制分红险是一种将保险...

二零二四大事记保险理财分红险前世今生31页.pptx

智握财富人生掌握发展趋势第一篇章：二零二四大事记在2024年，全球经济和金融市场经历了一系列重大事件，这些事件不仅影响了当下的经济走势，也为我们未来财富管理提供了重要的参考。美联储降息2024年9月18日，美联储宣布降息...

2024终身寿分红型保险解析终身意义24页.pptx

终身寿险的多维度价值一、终身寿险的单一视角局限在讲述终身寿险时，我们往往容易陷入现金价值的销售误区，认为现金价值是唯一的卖点。然而，仅强调现金价值容易导致客户误解，忽视了终身寿险在法律、经济等多个维度的价值。随着利率下降...

利率下降终身寿险多维度价值全面阐释保险规划22页.pptx

终身寿险的多维度价值目录终身寿险的单一视角局限终身寿险的法律属性终身寿险的经济属性万能账户的附加价值配套权益的吸引力全面阐释终身寿险终身寿险的单一视角局限在销售终身寿险时，仅强调现金价值作为卖点是不全面的。这种做法容易导...

挪储有道保险替代存款七大优势总结与展望40页.pptx

挪储有道：保险替代存款的七大优势引言在经济环境变迁和利率下行的背景下，传统存款方式面临挑战。与此同时，居民财富的持续增长带来了对财富保值增值的迫切需求。保险作为风险管理工具，逐渐受到更多人的关注和认可。政府也鼓励居民通过...

2024利率下行增额寿市场趋势配置逻辑26页.pptx

增额终身寿险——利率下行下的资产配置逻辑市场趋势在全球经济波动和利率下行的大背景下，资产配置成为守住钱袋子的关键。资产配置通常包括现金类、权益类、固收类和保障类四大类。其中，权益类包括股票和基金，固收类主要是理财产品，现...

中小银行长期限存款挂牌利率已经全面跌破2字头8页.pptx

在当前低利率时代，理财和保险产品的配置策略显得尤为重要。以下是一些关键点，可以帮助您在低利率环境下做出更明智的理财决策：资产配置的调整：由于银行存款利率下降，传统的储蓄模式可能不再适合未来的经济形态。投资者需要重新评估投...

聚焦社保民政社保角度切入医疗及养老促成29页.pptx

聚焦社保民政 彰显国企担当 — 保单所有者权益发布会 —在当前社会，社会保险作为一项基本的社会保障制度，对于保障员工在遭遇年老、疾病、工伤、失业等风险时的基本生活需求至关重要。社会保险通常包括养老保险、医疗保险、工伤保险...

年金保险原理全解析及实战营销认知赋能篇19页.pptx

问渠哪得清如许，为有源头活水来——年金保险原理全解析及实战营销目录认知篇年金险的发展年金险的分类赋能篇实战篇年金险的定位及属性年金险的架构解剖高净值客户画像营销沟通逻辑认知篇年金险的发展年金险在中国的发展经历了五大时期，...

分红险基础知识底层逻辑发展前景客户群体56页.pptx

分红险底层逻辑保险业大事件自10月1日起，新备案的分红险保险产品预定利率上限由2.5%下调至2.0%，相关责任准备金评估利率也按2.0%执行。这一政策调整背后，反映了保险公司在低利率环境下的发展方向：寻求降低经营风险，维...

分红险底层逻辑发展前景优势如何挑选29页.pptx

——·分红险底层逻辑·——保险业大事件自10月1日起，新备案的分红险保险产品预定利率上限由2.5%下调至2.0%，相关责任准备金评估利率也按2.0%执行。这一政策调整背后，反映了保险公司在低利率环境下的发展方向：寻求更贴...

2024年中国消费金融行业数据洞察报告41页.pdf

寿险公司2011至2023年投资和打平收益率109页.pdf

从2010年开始监管部门要求各家保险公司每年在公司的网站上公布年报。根据2010年报中披露的数据，我们首先推导出各家公司的财务收益率，然后又提出了综合投资收益率和打平收益率的概念。2011年10月在厦门举办的中国精算师年...

从最新政策看财富管理新动向财富决定三个因素22页.pptx

未来已来 顺势而为——从最新政策看财富管理新动向一、存量资产增值与未来收入预期在当前经济环境下，手里的存量资产是否在不断增值，以及对未来收入的预期是否足够，成为家庭财富管理的关键考量因素。《中共中央关于进一步全面深化改革...

2024双降背景下产品趋势展望思考中华盈尊享版28页.pptx

在“双降”背景下，即预定利率上限降低和责任准备金评估利率降低的情况下，保险产品的发展趋势和市场选择成为行业关注的焦点。以下是对这一背景的产品趋势展望与思考的总结：政策背景预定利率上限调整：2024年9月1日起，新备案的普...