当产品本身和销售费用有绝对优势的时候，销售会变得简单。我们的诉求简单：希望保险当储蓄卖保险和储蓄分别站在现金管理的两个端点。保险解决的是生命和财富的关系，产品的特点长期复杂，如果把保险当储蓄卖，那保险就要强调收益，保险产品设计就要诉求短期固定，解决财富和收益的关系问题，这是违背了保险姓保的原则的。我们可以提供的销售资源，提供健康管理、财富规划、风险规划、税务规划、精神传承的家族管理方案，赢得网点负责人的支持，建立同理心：业务节奏还是要把握的，现在大家是在抽不出时间来进行新客户开拓，这一点我非常理解对比“得”与“失”。

我们可以尝试下老客户加保，这样既不会影响你存款及其他的考核，又能增加中收，而且这时候如果我们不和客户谈，很有可能别的银行或者其他渠道会去给客户营销，很容易造成客户资产流失。所以现在就是最佳时机，否则我们前期做了那么多努力就白费了。争取渠道认同的关键，客户经理不得私下接触银行客户，业务开展主要靠理财经理**客户经理主要工作：4. 日常的渠道维护5. 理财经理推荐客户的产品介绍及促成，备注：11２.会中配合（网点负责人及团队配合）１.会前邀约（敢于提诉求）３.会后总结（网点汇报及团队总结），她要做的很简单：你放心、肯定不会影响你。主要事情都由我来做，你只需要邀约一下合适的客户。或者银行活动时，你把客户顺便引荐给我就行了。

展示专业让她放心：我们之前已经合作这么久了，我的专业水平和对客户的优质服务你也知道。所以我有信心也有能力把这个事情做好。银行账户资金近期有增量筛选合适的客户，不合适的客户：近期有投资的客户子女留学、结婚、父母状况有变动，企业近期有分红、增资扩股、公司上市，首选银行：更正式、客户更认真思考后续建议客户实在太忙：沟通登门拜访，孩子要结婚：二代婚姻风险，保险的功能，50岁以上的资产增量客户：资产配置与财务传承，推荐绑定**官微或者APP，切入保单整理，父母情况变动、计划移民：高端养老、高端医疗，重点进行保险理念沟通，针对来到银行的客户，讲公司不同等级的贵宾服务，并根据客户服务等级建议对应的保单升级计划，对来到银行的客户。

理性正式的交流，对登门拜访的客户：轻松愉快的交流，诚信真诚是基础，01针对有购买意愿的客户：黄金48小时03反馈客户情况，确定购买的客户，让理财经理电话约好办理时间及携带材料02提醒理财经理联系或取得理财经理同意后自己联系客户，微信异议处理，确定的客户约办理时间，未完全解决问题的客户约二次面谈。04针对暂时无意愿购买的客户05征得理财经理同意后，做好节假日服务维护，持续跟进。