”网点沙龙训练新环境下家庭资产配置活动背景PART 01银行代理保险的发展阶段银保发展新阶段（2000年-2006年）（2007年-2011年）（2012年-2015年）（2020年--------）新环境下的银保合作产品？中收？费用？客户？服务？效率？市场竞争创新转型*银保市场竞争白热化状态，客户离柜率逐渐提高，趋严的监管形势要求保险回归保障本质，走出等待，主动服务。 *在服务中创造价值，以服务带动营销；以综合理财服务为核心，以客户购买产品逻辑为导向；想客户所想，讲客户想听，增强渠道长期客户竞争力。刺探背景寻找机遇客户需求服务制胜在现今经济大环境下，客户资产面临严重缩水和贬值风险，借助银行平台弥补资产配置短板科学配置资源，客户服务升级迫在眉睫，通过综合理财沙龙批量集中进行客户维护和开发，为客户提供投资分析及产品配置服务，减除客户对未来保障和资金的担忧，从而有效锁定客户端及产品配置服务。

精诚合作创造价值改善以往活动效果，提升客户体验质量，以综合理财服务沙龙，提高客户服务品质，提升理财业务技能和网点各项经营指标，深化银保渠道合作模式，进而达到客户保障全面化、银行服务纵深化和理财营销精准化的三赢局面，促进银保渠道业务快速持续健康发展。1.合规+专业+效率，推进期缴常态化营销新环境下银行期缴保险的销售模式2.利用整合营销技能，推进双高网沙运作3.借助金融+法律专业，推进大客户营销新型项目模式共建一通电话激活银行睡眠客户一轮邀约提升客户到店概率一场沙龙解决综合理财规划一次服务增加核心忠诚客户一个项目完成多重任务指标准确定位激活客户增强信任强化理念配置产品准确定位活动目标会前收集信息会中激发需求会后落实行动会议流程严谨管控精准建立服务和营销逻辑。

严谨管控营销流程有流程、有分工、有工具、有管控功能小组，人员分工靶向筛选，有效邀约营造氛围、建立信任、沟通理念、说明产品、高效促成客户体验、服务稳单；沟通跟单一、沙龙会前会前工作准备根据沙龙安排，做好功能小组的分工及安排，各小组明确主要任务及提前进行准备功能小组，有效协助以功能小组为基础，对参与活动人员做分工，使大家各司其职，并且能做到相互补位人员分工，各司其职会前准备——1/分组及分工功能小组人员分工会前准备——2/客户画像确保到场客户人数：6-10人客户的筛选标准：1. 年龄40~60岁2.有一定资产。

金融资产50万以上3. 有财务自主权优先4. 理财观念较为成熟5.对保险及保险理念有一定认可6.周边客户:与银行较熟悉，利于成交7.男女比例：女性为主不能准时到会的人敷衍了事的客户退保/投诉/理赔不理想最近有大额支出的人最近身体有问题的人目标客户，靶向画像不良客户五不要电话邀约10-3-1法则会前准备——3/电话邀约100%10.3.1法则会前准备——3/电话邀约电话邀约2通电话1条短信会前两天到一天：告知背景和活动，做产品铺垫，提醒客户打上身份证及银行卡初次电话会前一天到半天：提醒活动时间地点单确认短信会前半小时：确定客户是否参加，温馨提醒关心电话 “ 客户邀约”是沙龙的重要环节*良好的客户邀约，既可以提升签单成功率、更为下次的营销活动奠定良好的基础。