艾总您好,马上就春节了,同时也是我们公司开门红新老客户答谢活动，今天给您送“福"来了，您看下午两点还是三点在公司，我给您送过去？约访目的：以开门红送福为理由，约访到目标准客户，目的是见面。约访要点：强调是送礼物或提供服务。范例：寒暄赞美，赞美目的：让对方喜欢自己,为之后的进一步交流做好铺垫。赞美要点：切忌不切实际的赞美，一定要根据实际情况。范例：具体案例具体分析，衣着赞美:优雅品味、气质气场、有格调、别具一格，食物赞美:美味可口、色香味俱全、营养搭配合理、名不虚传、手艺好，办公环境:古色古香、格局大方、布局合理、福地人杰、独具匠心，领导风格:威信高、重视和关心下属成长、谦和、平易近人，家庭子女:一表人才、眉清目秀、举止文雅、妻贤子孝。

话题切入1，话题切入目的：让对方喜欢自己,为之后的进一步交流做好铺垫。话题切入要点：顺势切入养老话题。范例：艾总您好，今天给您送福来了，太平送"财福"，财富进你家，新年给您送个吉祥。其实今天过来还有个事，是想跟你聊聊养老这个话题，之前我和你沟通过这个话题，看您对养老方面挺感兴趣的，（之前没聊过养老话题的，可接这句：现在人的寿命越来越长了，退休只是另外一段美好生活的开始，）所以今天特意过来和你聊聊这方面的话题，毕竟关系到未来生活，多了解一点总是没错的。人都是会老的，但是老年生活怎么过取决于今天的决定，有一句话是这样讲的：我们总是老的太快而聪明的太迟，很多人都是这样，在该规划的时候没有规划，当养老需求到来的时候就来不及了，人生如四季，春种夏长，秋收冬藏，冬天的不慌张，源于春夏的耕耘秋天的储藏，养老金储备从现在开始。 目的：通过理念沟通，帮助客户做出投保决定，协助其完成投保手续。要点：在表述中强化投保的重要性，强调养老规划在人生当中的重要性。

促成及异议处理，首先恭喜你为自己家庭的财富规划作出了明智的选择，方便透漏一下您所购买的产品吗？您为什么在这个时间段购买这样产品呢？这款产品为您解决了什么问题呢？再顺势介绍我们财富智赢产品......异议一：我在其他公司刚买过。异议二：产品对比后再买。可以比较啊！比较是正常的，比如我们买个感冒药还要选择百年老店同仁堂哪。全国有上百家寿险公司，几百个同类产品，如何比较呢？我们中国太平成立于1929年，也有近百年经营历史，产品更不用说，绝对惠民。但是更重要的是选择一个专业和服务都好的代理人，选择我没错的！促成及异议处理，我们这个产品不是让你赚钱的，而是解决养老问题的，他的魅力不在于收益，而在于功能，帮助完成心愿，解决后顾之忧，为我们未来品质养老提供现金流。异议三：收益太少，不划算。异议四：我有其他渠道养老。不需要保险。我也相信您有这个条件用其他渠道养老，但是其他渠道只是解决养老金的问题并不是解决养老服务的问题，我觉得高品质的养老是需要养老金、养老服务、养老社区相结合的立体式养老模式，这种服务我们太平能够提供，其他渠道是提供不了的。