第一步：恭喜客户，备注：康姐，恭喜您成为我们人保健康最尊贵的客户，您为家人建立高额的健康保障，从今天起，以文字形式就固定下来，这是您的合同。目的：提醒客户的需求，避免现场纠纷，话术：康姐您看，您看，这个保障是50万，缴费18200对吧，您看这份保障已经开始生效，多好呀！（集大病/医疗/养老为一体）。 第三步：介绍保单的构成及内容，目的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。话术：康姐，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行详细的说明。首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日起的15天内可申请全额退保，这15天称为犹豫期。

第五步：再次确认了解程度、索要回执并提醒电话回访，电话回访是公司根据监管部门要求，自保单签发之日起一定期限内，对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。何为电话回访，1、客户投保时，填写并核实客户的正确联系电话，确保新契约回访能及时完成；2、收集好客户的所有投保资料，向公司递送投保资料之前，应提醒客户一旦承保公司将会对客户进行电话回访，电话号码为“95591或4006695518”。并告知客户回访是根据监管部门的要求，为了维护客户权益而开展的，请客户配合回访；3、如果客户在回访时间段内有特殊的回访时间要求，可以将客户要求回访的时间反馈给柜面，由客服部在系统中录入预约的回访时间，电话中心将在预约时间点回访客户；4、如果回访中，客户对回访问卷中的内容表示不了解或不清楚，且要求上门解释的情况，必须及时处理；如果回访中发现客户的单证存在代签名情况的，必须协助客户在规定时效内办理补签名。

业务伙伴如何配合电话回访工作，目的：获得源源不断的转介绍名单，话术：相信您的亲戚、朋友、同事中有很多像您一样有爱心、有责任感、而且对健康管理也是很热衷的人。您看能否介绍两位像您一样热情、有爱心、好接近的人给我，一起来体验我们健康管理服务，请在这儿写上他们的姓名和联系方式。熟悉健管服务的医疗服务，流程为：选择确定相关医院，会有立即挂号、实时缴费、一站式结算三项服务可供选择（没有开通此功能则显示灰色，不可点击）。联系管家提交申请。一站式结算，一卡通用户可享受先就诊后结算、免押金住院的一卡通统一支付服务，健康管家全程陪诊。

医院直通：目前人保健康一卡通合作医院全国开通一站式结算的医院共计15家，新疆没有。向客户提供便捷的先就诊后结算，免押金住院的一卡通同意支付服务。健康管家全程陪诊。一站式结算服务只能在该医院国际部提供。要求推荐转介绍话术，业务员：“康姐，首先感谢您对公司和对我的信任，恭喜您拥有了全方位的家庭保障。对了，康姐在未来的服务过程中，我将会请您和您的朋友一起定期体验我公司的健康管理和一些资讯发布等活动，您希望谁和您一起体验呢？在这儿写上他们的姓名和联系方式，我先去做个预约，还有康姐您身边一定有正处于慢性病，或者亚健康的朋友，或许我和公司也能帮助到他们，在这儿写上他们的姓名和联系方式。”